Πώς να ξεκινήσετε μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος;

Η εργασία ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορεί να είναι ικανοποιητική, τόσο οικονομικά όσο και συναισθηματικά. Θα βοηθήσετε τους ανθρώπους να λάβουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το πώς να χειριστούν τα χρήματά τους και θα πληρώσετε καλά για να το κάνετε. Ωστόσο, ο ανταγωνισμός είναι έντονος - οπότε πρέπει να προετοιμαστείτε με την κατάλληλη εκπαίδευση και κατάρτιση. Με τα σωστά διαπιστευτήρια, θα προχωρήσετε σε μια επιτυχημένη καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος.

Εκπαιδευτικές απαιτήσεις

Οι περισσότερες χρηματοοικονομικές εταιρείες που προσλαμβάνουν χρηματοοικονομικούς συμβούλους απαιτούν τουλάχιστον πτυχίο. Προτιμάται το μεταπτυχιακό. Είναι καλύτερο εάν ο κύριος σας σχετίζεται με τη χρηματοδότηση ή την επιχείρηση. Ορισμένες εταιρείες θα προσλάβουν εκπαιδευόμενους χρηματοοικονομικούς συμβούλους χωρίς πτυχίο κολεγίου εάν έχουν αρκετά χρόνια σχετικής εργασιακής εμπειρίας. Ωστόσο, θα έχετε πολύ περισσότερες πιθανότητες να προσλάβετε δουλειά ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος εάν έχετε πτυχίο.

Προγράμματα εκπαίδευσης

Θα διαπιστώσετε ότι πολλά μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν το δικό τους πρόγραμμα κατάρτισης για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Η προσφερόμενη εκπαίδευση ποικίλλει από τη μία εταιρεία στην άλλη και μπορεί να διαρκέσει έως και τρία χρόνια. Αυτό αποτελείται από αρκετές εβδομάδες έως μερικούς μήνες προετοιμασίας δοκιμών και εντατικής εκπαίδευσης που ακολουθείται από περίοδο απασχόλησης ως εκπαιδευόμενος χρηματοοικονομικός σύμβουλος. Μετά την ολοκλήρωση της αρχικής εκπαίδευσης, η εταιρεία θα παρέχει συνεχή υποστήριξη για να βοηθήσει τον εκπαιδευόμενο να διαχειριστεί τους λογαριασμούς του.

Απαιτήσεις αδειοδότησης

Οι περισσότερες εταιρείες θα απαιτήσουν να λάβετε και να περάσετε τις εξετάσεις Series 7 και Series 66 πριν συνεργαστείτε με πελάτες. Μπορεί να απαιτούνται και άλλες άδειες. Για παράδειγμα, μπορεί να χρειαστείτε συγκεκριμένες άδειες για την πώληση ασφάλισης ζωής ή υγείας. Λάβετε υπόψη ότι εάν προσληφθείτε ως εκπαιδευόμενος οικονομικός σύμβουλος, δεν θα πρέπει να έχετε αυτές τις άδειες πριν ξεκινήσετε. Η εκπαίδευση που παρέχεται από την εταιρεία περιλαμβάνει υλικό μελέτης και προετοιμασία δοκιμών για οποιαδήποτε άδεια που θα περιμένουν να έχετε.

Πιστοποίηση οικονομικού συμβούλου

Η πιστοποίηση δεν είναι απαραίτητη για να ξεκινήσετε μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος, αλλά η ολοκλήρωση των προσόντων για ορισμό CFA θα μπορούσε να σας δώσει πλεονέκτημα όσον αφορά τις ευκαιρίες εξέλιξης της σταδιοδρομίας. Επιπλέον, εάν θέλετε να εργάζεστε ανεξάρτητα κάποια μέρα, τότε η πιστοποίηση μπορεί να σας βοηθήσει να κερδίσετε την εμπιστοσύνη των υποψήφιων πελατών.

Για να κερδίσετε τον ορισμό CFA, πρέπει να ολοκληρώσετε το πρόγραμμα CFA που προσφέρεται από το CFA Institute. Για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για εγγραφή στο πρόγραμμα, πρέπει να έχετε πτυχίο ή τέσσερα χρόνια εξειδικευμένης εργασιακής εμπειρίας. Μετά την ολοκλήρωση αυτών των απαιτήσεων, υπάρχουν τρία επίπεδα εξετάσεων που πρέπει να περάσετε για να λάβετε τον ορισμό CFA.

Προοπτικές μισθών και θέσεων εργασίας

Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας του Υπουργείου Εργασίας της Ευρώπης, ο μέσος ετήσιος μισθός των 54600€ για έναν οικονομικό αναλυτή είναι υπερδιπλάσιος του μέσου μισθού στην Ευρώπη Λόγω των υψηλών μισθών, η αγορά εργασίας σε αυτόν τον τομέα μπορεί να είναι πολύ ανταγωνιστική. Το Υπουργείο Εργασίας προβλέπει ρυθμό ανάπτυξης 20% από το 2008 έως το 2018, λόγω του αυξανόμενου αριθμού και της πολυπλοκότητας των επενδυτικών επιλογών.

Περίληψη

Όταν βοηθάτε τους πελάτες σας να κερδίζουν καλή απόδοση των χρημάτων τους, θα νιώσετε καλά γνωρίζοντας ότι οι συμβουλές σας τους έδωσαν τη δύναμη να επιλέξουν τις καλύτερες επενδυτικές επιλογές για να τους βοηθήσουν να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους. Αυτό είναι το είδος της ικανοποίησης από την εργασία που μπορείτε να περιμένετε όταν ξεκινήσετε μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος.