Με τη μετεωρολογική άνοδο της βιομηχανίας αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές έχουν κυριολεκτικά χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης από τα οποία μπορούν να επιλέξουν.
Ακόμη και μετά την οικονομική κρίση 2008-2009, το γεγονός παραμένει ότι οι επενδυτές χρειάζονται ανάπτυξη για να ξεπεράσουν τον πληθωρισμό και τη διαφοροποίηση για να αποφύγουν τον κίνδυνο που ενέχει η επένδυση σε ένα ή δύο επιθετικά αποθέματα. Τα αμοιβαία κεφάλαια προσανατολισμένα στην ανάπτυξη δίνουν στους μικρότερους επενδυτές την ευκαιρία να αγοράσουν ένα διαφοροποιημένο, επαγγελματικά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο μετοχών προσανατολισμένων στην ανάπτυξη.
Με τη μετεωρολογική άνοδο της βιομηχανίας αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές έχουν κυριολεκτικά χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης από τα οποία μπορούν να επιλέξουν. Ένας ολόκληρος κλάδος υπάρχει μόνο για να αξιολογήσει και να βαθμολογήσει την απόδοση των κεφαλαίων. Ωστόσο, το τεράστιο μέγεθος των επιλογών σας μπορεί να είναι συντριπτικό και είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι δεν υπάρχει «σωστή» επιλογή.
Λογαριασμός αμοιβαίων κεφαλαίων
Το άνοιγμα ενός λογαριασμού αμοιβαίων κεφαλαίων είναι, στις περισσότερες περιπτώσεις, τόσο απλό όσο η αποστολή συμπληρωμένης αίτησης με την αρχική σας επένδυση. Ορισμένα κεφάλαια θα παραιτηθούν από την αρχική επενδυτική απαίτηση εάν καταρτίσετε ένα αυτόματο επενδυτικό πρόγραμμα. Θα πρέπει να δώσετε το όνομά σας, τη διεύθυνση κατοικίας, τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης και την ημερομηνία γέννησης. Όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να παρέχουν αυτές τις πληροφορίες βάσει του European Patriot Act.
Θα πρέπει να λάβετε υπόψη τους ακόλουθους πρόσθετους παράγοντες καθώς αξιολογείτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ανάπτυξης:
Το άνοιγμα λογαριασμού αμοιβαίων κεφαλαίων είναι, στις περισσότερες περιπτώσεις, τόσο απλό όσο η αποστολή συμπληρωμένης αίτησης με την αρχική σας επένδυση.
- Οι τρέχουσες επενδύσεις σας. Ένα αναπτυξιακό αμοιβαίο κεφάλαιο θα συμπληρώσει όμορφα ένα χαρτοφυλάκιο υπέρβαρο σε συντηρητικές επενδύσεις ή μετρητά. Μπορούν επίσης να συμπληρώσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο προσανατολισμένο στην αξία.
- Το χρονικό πλαίσιο για τα μετρητά που επενδύετε. Τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης προσφέρουν υψηλότερες πιθανές αποδόσεις μακροπρόθεσμα, αλλά είναι ακατάλληλα αν είναι πιθανό να χρειαστείτε τα μετρητά βραχυπρόθεσμα.
Επενδυτές που αναζητούν σταθερό εισόδημα από μερίσματα
- Ο τύπος λογαριασμού για τον οποίο προορίζεται η επένδυση. Με την προϋπόθεση ότι έχετε χρόνο να ανεβείτε τα σκαμπανεβάσματα της αγοράς, τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης είναι μια ιδιαίτερα καλή επιλογή για λογαριασμούς κολλεγίων ή συνταξιοδοτήσεων. Ωστόσο, οι επενδυτές που αναζητούν σταθερό εισόδημα από μερίσματα, πρέπει να κοιτάξουν αλλού.
Μακροπρόθεσμα, ένα καλά διαχειριζόμενο αναπτυξιακό αμοιβαίο κεφάλαιο θα αποφέρει ανώτερες συνολικές αποδόσεις σε κεφάλαια που επενδύουν σε ομόλογα ή μετοχές μεγάλου κεφαλαίου. Με αυτές τις μεγαλύτερες αυξήσεις της αξίας, ωστόσο, έρχονται μεγαλύτερες μειώσεις στο μεταξύ. Είναι ζωτικής σημασίας οι επενδυτές να είναι ρεαλιστές ως προς την ικανότητά τους να αντέχουν οικονομικά και να ανέχονται αυτά τα σκαμπανεβάσματα. Οι επενδυτές που βλέπουν τις καταστάσεις αμοιβαίων κεφαλαίων συχνά έρχονται να αντιμετωπίζουν τον επενδυτικό λογαριασμό τους σαν να ήταν τραπεζικός λογαριασμός και να αναστατωθούν όταν η κατάσταση τους δείχνει χαμηλότερο υπόλοιπο. Μπορεί να είναι πιο χρήσιμο να κοιτάξετε τις επενδύσεις σας σε αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης σαν να μοιάζει περισσότερο με μια εκμετάλλευση ακινήτων, της οποίας η αξία κυμαίνεται από μέρα σε μέρα. Τελικά, η μόνη τέτοια "αξία" που μετράει είναι η τιμή την ημέρα που αγοράζετε και την ημέρα που πουλάτε.
