Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι δημοφιλή επενδυτικά εργαλεία. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια ομάδα επενδυτών που πληρώνουν έναν διαχειριστή αμοιβαίων κεφαλαίων για να επενδύσουν σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους για λογαριασμό τους. Υπάρχουν χιλιάδες διαθέσιμα κεφάλαια για να ταιριάζουν στους επενδυτικούς σας στόχους και στο επενδυτικό σας στυλ. Ακολουθούν μερικές συμβουλές για να ξεκινήσετε να επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια.
Πρώτον, θα πρέπει να επιλέξετε μεσιτεία ή χρηματοοικονομικό σύμβουλο με βάση τις επενδυτικές σας ανάγκες. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως οι Vanguard, Fidelity, T. Rowe Price ή Schwab, έχουν καθεμία από τις δικές τους επενδύσεις. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι λαμβάνουν συνήθως κίνητρα από αυτές τις χρηματιστηριακές εταιρείες για την πώληση συγκεκριμένων αμοιβαίων κεφαλαίων. Ενώ μπορείτε να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια από διαφορετικές μεσιτείες μέσω ενός λογαριασμού, συνήθως πληρώνετε τα μικρότερα τέλη για την επένδυση μέσω μιας μεσιτείας και την αγορά των κεφαλαίων αυτών των μεσιτών.
Εύκολα διαδικτυακά εργαλεία
Για να επιλέξετε μια μεσιτεία, ερευνήστε ποια αμοιβαία κεφάλαια θέλετε να αγοράσετε. Πόροι όπως το Morningstar, το Yahoo! Το Finance και το Google Finance είναι εύκολα διαδικτυακά εργαλεία για τη σύγκριση των συγκεκριμένων επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων, την ανάγνωση για τους διαχειριστές κεφαλαίων που κατευθύνουν τις επενδύσεις και τη σύγκριση του κόστους ενός κεφαλαίου με το άλλο. Θέλετε επίσης να επιλέξετε μια μεσιτεία που ταιριάζει στις προσωπικές σας ανάγκες. Για παράδειγμα, τα περισσότερα κεφάλαια Vanguard είναι κεφάλαια ευρετηρίου με υψηλά ελάχιστα, ενώ τα Fidelity και Schwab έχουν χαμηλότερα ελάχιστα, υψηλότερα έξοδα και περισσότερα κεφάλαια που διαχειρίζονται επαγγελματίες διευθυντές. Οι στόχοι σας για επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια θα καθορίσουν σε μεγάλο βαθμό ποιες είναι οι χρηματιστηριακές ανάγκες σας.
Μόλις αποφασίσετε πού θα ανοίξετε τον λογαριασμό σας, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με τη μεσιτεία ή να επισκεφθείτε τον ιστότοπό τους. Θα πρέπει να δώσετε τα προσωπικά σας στοιχεία, καθώς και πληροφορίες για τον τραπεζικό λογαριασμό από τον οποίο θα μεταφέρετε τα χρήματά σας. Βεβαιωθείτε ότι έχετε τον αριθμό δρομολόγησης της τράπεζάς σας και έναν αριθμό λογαριασμού ελέγχου. Μόλις ο λογαριασμός σας ανοίξει, θα είστε έτοιμοι να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια.
Προτιμήστε τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών
Η επιλογή των αμοιβαίων κεφαλαίων θα εξαρτηθεί από τον επενδυτικό σας ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου. Εάν έχετε μεγάλο επενδυτικό ορίζοντα, τουλάχιστον 5 χρόνια, μπορείτε να προτιμήσετε τα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών. Εάν έχετε μικρότερο ορίζοντα ή χαμηλότερη ανοχή κινδύνου, μπορείτε να προτιμήσετε τα ομόλογα ή τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε ένα συνδυασμό επενδυτικών κατηγοριών.
Ιστότοποι όπως το Morningstar μπορούν να σας βοηθήσουν να βρείτε τα κατάλληλα αμοιβαία κεφάλαια ανάλογα με το αν θέλετε μετοχές ή ομόλογα, μετοχές ανάπτυξης ή μετοχές αξίας, ενεργή ή παθητική διαχείριση ή οποιαδήποτε ποικιλία λεπτομερειών που διαφοροποιούν τα χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια στα οποία μπορείτε να επενδύσετε.
