Πώς να βρείτε ένα Συντηρητικό Ταμείο Εισοδήματος Μετοχών;

Τα Συντηρητικά Ταμεία Εισοδήματος Μετοχών αναφέρονται σε αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε μεγάλο βαθμό σε μετοχές εταιρειών που έχουν υψηλά μερίσματα.

Ο επενδυτής που είναι κάπως εξοικειωμένος με τον τρόπο λειτουργίας των αμοιβαίων κεφαλαίων, θα εξυπηρετούσε καλύτερα αναζητώντας μεγάλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων όπως Fidelity, Main Street, Gabelli, Templeton, Vanguard ή European. Αυτές οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν υψηλά ποσά περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση, καθώς και ένα μεγάλο μενού από συντηρητικά κεφάλαια εισοδήματος για να διαλέξετε.

Συντηρητικό ταμείο εισοδήματος μετοχών

Ένας επενδυτής που δεν είναι εξοικειωμένος με τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να μιλήσει με έναν σύμβουλο επενδύσεων. Οι πιο σχετικές ερωτήσεις είναι: Ποιος είναι ο διαχειριστής κεφαλαίων αυτού του συγκεκριμένου Ταμείου Συντηρητικών Εισοδημάτων; Ποια αποθέματα υπάρχουν σε αυτό το ταμείο; Ποια είναι τα τέλη που σχετίζονται με αυτό το Συντηρητικό Ταμείο Εισοδήματος Μετοχών; Το τελευταίο ερώτημα: Ποια τέλη σχετίζονται με αυτό το ταμείο είναι πολύ σημαντικό επειδή υπάρχει μια δομή αμοιβών που σχετίζεται με όλα τα αμοιβαία κεφάλαια.

Οι δύο κύριες δομές αμοιβών φέρουν τον τίτλο Κατηγορία Α και Κατηγορία Β. Τα κεφάλαια κατηγορίας Α απαιτούν από τον επενδυτή να καταβάλει μια προκαταβολή που είναι συνήθως 5% του επενδυμένου κεφαλαίου Αυτό σημαίνει ότι για κάθε 750€ που επενδύετε, θα χρεωθείτε 37€. Ουσιαστικά, μόνο 710€ είναι επενδυμένο κεφάλαιο στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Η δομή της κατηγορίας Β χρεώνει αυτό που είναι γνωστό ως τέλος φόρτισης. Όταν ένας επενδυτής επενδύει 750€ σε αμοιβαίο κεφάλαιο Κατηγορίας Β, το επενδυμένο ποσό θα εξακολουθεί να είναι 750€ Σε Αμοιβαίο Κεφάλαιο Κατηγορίας, η προμήθεια αφαιρείται εάν και όταν ο επενδυτής αποφασίσει να αφαιρέσει τα χρήματα από το αμοιβαίο κεφάλαιο. Ο επενδυτής πρέπει να κρατήσει τα χρήματα στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο για 5 χρόνια για να αποφύγει αυτό το τέλος. Το ανάποδο σε ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο Κατηγορίας Β είναι ότι εάν ο επενδυτής διατηρήσει στην πραγματικότητα τα χρήματά του στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο για 5 χρόνια, δεν υπάρχει καμία χρέωση μετά την 5ετή ημερομηνία.

Υπάρχουν επίσης διαχειριστικές αμοιβές που σχετίζονται με όλα τα Συντηρητικά Κεφάλαια Εισοδήματος. Αυτές οι αμοιβές κυμαίνονται γενικά από.30% -.50% του επενδυμένου κεφαλαίου σε ετήσια βάση. Η γνώση σε ποιες αμοιβές θα πληρώνετε σε Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι ζωτικής σημασίας όταν αποφασίζετε σε ποια Ταμεία Συντηρητικού Μετοχικού Εισοδήματος θα επενδύσετε.

Συντηρητικά κεφάλαια εισοδήματος

Τα Συντηρητικά Ταμεία Εισοδήματος Μετοχών μπορούν επίσης να επενδύουν σε διαφορετικούς τύπους τίτλων εκτός από μετοχές. Ο όρος Συντηρητικό αναφέρεται σε εξαιρετικά ασφαλείς επενδύσεις και τα αποθέματα δεν θεωρούνται συνήθως εξαιρετικά ασφαλή. Όταν επενδύει σε οποιοδήποτε είδος Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ο επενδυτής έχει ενημερωτικό δελτίο. Το ενημερωτικό δελτίο περιγράφει ποιοι είναι οι επενδυτικοί στόχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων, οι κανόνες που διέπουν την εταιρεία που διαχειρίζεται το αμοιβαίο κεφάλαιο και μια συνολική εικόνα για το τι επενδύονται οι τίτλοι στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Άλλοι τίτλοι περιλαμβάνουν: Ομόλογα Δημοσίου, Δημοτικά Ομόλογα Δημοσίου και Πιστοποιητικά Κατάθεσης. Αυτοί οι τύποι κινητών αξιών παρέχουν μια πολύ ασφαλή ροή εσόδων στο αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο με τη σειρά του παρέχει εισόδημα ή συντηρητική απόδοση στον επενδυτή. Το ενημερωτικό δελτίο θα περιγράψει επίσης το ποσοστό του κεφαλαίου που θα επενδυθεί σε ποια χρεόγραφα ανά πάσα στιγμή.

Συμπερασματικά, μιλήστε με τον επενδυτικό σας σύμβουλο σχετικά με τις επιλογές σας σε σχέση με τα Συντηρητικά Κεφάλαια Εισοδήματος, επειδή είναι μια δωρεάν υπηρεσία. Ακόμα κι αν δεν επενδύσετε, σχεδόν οποιοσδήποτε σύμβουλος επενδύσεων θα σας δώσει δωρεάν συμβουλές. Εάν αποφασίσετε να επενδύσετε σε ένα Συντηρητικό Ταμείο Εισοδήματος Μετοχών, φροντίστε να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο. Είναι μια μακρά και βαρετή ανάγνωση, αλλά πρέπει πάντα να ξέρετε πού επενδύονται τα χρήματά σας.