Εάν σκοπεύετε να γίνετε σύμβουλος διαχείρισης πλούτου στο μέλλον, πρέπει να ξεκινήσετε με πτυχίο.
Η ζωή είναι περίπλοκη. Και όταν πρόκειται για προσωπική διαχείριση πλούτου, πρέπει να κάνετε τις σωστές επιλογές και τις σωστές αποφάσεις. Μια λάθος κίνηση και η επιχείρησή σας διακυβεύεται. Οι επενδύσεις σας σήμερα θα αποκομίσουν καρπούς στο μέλλον. Υπάρχουν ορισμένοι παράγοντες που μπορεί να επηρεάσουν τις αποφάσεις που λαμβάνετε όταν πρόκειται για τα οικονομικά σας. Η διαχείριση χρημάτων δεν είναι εύκολο πράγμα. Χρειάζεται πολλή σκέψη και ανάλυση και αυτό είναι όπου οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, οι συνεργάτες, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι κ.λπ.
Η διαχείριση του πλούτου ασχολείται με οικογενειακές εταιρείες, κληρονομίες, επενδύσεις σε ακίνητα, επιχειρηματικές μεταβάσεις και συνεργασίες. Περιλαμβάνει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, σχεδιασμό και υλοποίηση. Αυτό το είδος υπηρεσίας παρέχεται συνήθως από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εταιρικές οντότητες, συμβουλευτικές εταιρείες και χρηματοοικονομικούς συμβούλους που ειδικεύονται στη διαχείριση κεφαλαίων.
Η διαχείριση πλούτου περιλαμβάνει:
Διαχείριση χρεών. Η έξοδος από το χρέος είναι ένας από τους κύριους στόχους της διαχείρισης πλούτου. Όταν έχετε πάρα πολλά δάνεια, δημιουργεί πολύ πονοκέφαλο και οικονομικό βάρος. Όπως λέει το δημοφιλές ρητό, "Μην δαγκώνετε περισσότερο από ό, τι μπορείτε να μασάτε." Σκεφτείτε την πιστοληπτική σας ικανότητα και τους λογαριασμούς σας προτού καταλήξετε σε κάτι.
Προϋπολογισμός των κερδισμένων χρημάτων σας. Αυτό είναι κάτι που ίσως έχετε μάθει όταν ήσασταν ακόμη παιδί. Η σοφή κατανομή των οικονομικών είναι απαραίτητη ειδικά όταν έχετε αρκετά να διαχειριστείτε. Η σωστή προσέγγιση για τη διαχείριση χρημάτων είναι μια καλή αρχή για να γίνει ο επόμενος εκατομμυριούχος.
Προγραμματίζετε το πρόγραμμα αποταμίευσης συνταξιοδότησης. Το πρόγραμμα κοινωνικής ασφάλισης και τα συνταξιοδοτικά σας προγράμματα ενδέχεται να μην είναι αρκετά για όλες τις μελλοντικές σας ανάγκες. Ο προγραμματισμός μπροστά για το τι μπορεί να φέρει το μέλλον είναι μια καλή πρακτική. Θα ήταν ωραίο να μείνετε στο γραφείο σας μια μέρα και να αφήσετε τον οικονομικό σας σύμβουλο να κάνει τη δουλειά για εσάς.
Και όταν πρόκειται για προσωπική διαχείριση πλούτου, πρέπει να κάνετε τις σωστές επιλογές και τις σωστές αποφάσεις.
Εάν σκοπεύετε να γίνετε σύμβουλος διαχείρισης πλούτου στο μέλλον, πρέπει να ξεκινήσετε με πτυχίο. Οποιοδήποτε πτυχίο θα κάνει, αλλά ένα μάθημα στη λογιστική, τα οικονομικά και τα οικονομικά είναι ένα πλεονέκτημα. Πρέπει να είστε αναλυτικοί και κριτικοί στοχαστές από τη φύση τους και να είστε καλοί σε αριθμούς, στρατηγικό σχεδιασμό κ.λπ. Εάν έχετε MBA, θα είστε περικοπές πάνω από τα υπόλοιπα κατά τη διάρκεια της διαδικασίας πρόσληψης, αλλά τελικά θα αποζημιωθείτε ανάλογα με την απόδοσή σας και όχι στα ακαδημαϊκά διαπιστευτήριά σας. Για να είστε εξουσιοδοτημένοι οικονομικοί σύμβουλοι, πρέπει να είστε πιστοποιημένοι σε αυτόν τον τομέα και να παρακολουθείτε μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης. Υπάρχει διαδικτυακό εκπαιδευτικό λογισμικό που μπορείτε να βρείτε στον Ιστό. οΗ Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) προσφέρει εξετάσεις Σειράς 7 για σκοπούς αδειοδότησης. Η εξέταση θα απαιτούσε επίσης έναν χορηγό από μια εταιρεία μέλους, προτού μπορέσετε να λάβετε μέρος.
Ως σύμβουλος διαχείρισης πλούτου, αναμένεται να εκτελέσετε συγκεκριμένες εργασίες:
Ενημερώνετε τακτικά τους πελάτες σας για την κατάσταση των χρηματοπιστωτικών αγορών.
Παρακολουθήστε τους λογαριασμούς των πελατών σας για να βοηθήσετε τους πελάτες σας να μεγιστοποιήσουν τις αξίες μετά τον φόρο του πλούτου τους.
Βοηθήστε στο σχεδιασμό και τη στρατηγική σε διάφορες επενδυτικές ευκαιρίες.
Ενημερώστε τις επενδύσεις και ενημερώστε τις τελευταίες τάσεις των επενδύσεων.
Το να είσαι σύμβουλος διαχείρισης πλούτου δεν είναι εύκολη καριέρα. Οποιαδήποτε χρηματοοικονομικά ζητήματα, είτε πρόκειται για ιδιωτική τραπεζική, διαχείριση μετρητών ή οποιαδήποτε άλλη υπηρεσία θα χειριστείτε από εσάς.
