Εκτός από την επιλογή ενός τύπου καταπιστευτικού ταμείου, φροντίστε να διευκρινίσετε στον οικονομικό σας σύμβουλο εάν ένα καταπιστευματικό ταμείο είναι ανακλητό ή αμετάκλητο.
Δεν υπάρχει τίποτα πιο ανησυχητικό από το φόβο της οικονομικής ασφάλειας της οικογένειάς σας, ειδικά εάν είστε ο φτωχός. Μετά το θάνατό σας, δεν μπορείτε ποτέ να είστε σίγουροι αν η οικογένειά σας μπορεί να συνεχίσει μόνη της και εάν η διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων σας θα γίνει σωστά. Εξαιτίας αυτού, όλο και περισσότεροι άνθρωποι θέλουν να μάθουν πώς μπορούν να προστατεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και ταυτόχρονα να διασφαλίσουν το μέλλον της οικογένειάς τους όταν δεν είναι πια εκεί για να τα επιβλέπουν.
Καταπιστευτικό ταμείο
Το ταμείο μετά το θάνατο είναι ένα είδος καταπιστευτικού ταμείου που τίθεται σε ισχύ μετά το θάνατο του χορηγού.
Το να έχετε ένα ταμείο εμπιστοσύνης είναι ένας από τους τρόπους με τους οποίους μπορείτε να βεβαιωθείτε ότι η οικογένειά σας και τα περιουσιακά σας στοιχεία θα φροντιστούν μετά τον θάνατό σας. Σε ένα ταμείο εμπιστοσύνης, δηλώνετε τα στοιχεία που θέλετε να κληρονομήσει ένα μέλος της οικογένειας και διορίζετε έναν διαχειριστή για τη διαχείριση αυτών των περιουσιακών στοιχείων και διασφαλίζετε ότι χρησιμοποιούνται με σύνεση. Δείτε πώς μπορείτε να δημιουργήσετε ένα ταμείο:
Συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο. Η δημιουργία ενός καταπιστευματικού ταμείου δεν περιλαμβάνει απλώς την υπογραφή μιας δέσμης εγγράφων. Πρέπει να αποφασίσετε τι είδους καταπιστευτικό ταμείο θα πάρετε, ποιος είναι ο διαχειριστής σας και τα περιουσιακά στοιχεία που πρόκειται να βάλετε στο καταπιστευτικό ταμείο. Εξαιτίας αυτού, θα πρέπει να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τη δημιουργία ενός καταπιστευματικού ταμείου και να λάβετε συστάσεις σχετικά με την επιλογή του διαχειριστή σας. Επίσης, φροντίστε να ρωτήσετε τον οικονομικό σύμβουλο πώς μπορείτε να αποφύγετε το probate, έτσι ώστε η οικογένειά σας να μπορεί να αποφύγει τη μακροχρόνια επεξεργασία. Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να είστε σίγουροι ότι θα έχετε το μέγιστο όφελος από τη δημιουργία ενός ταμείου.
Επιλέξτε έναν τύπο καταπιστευματικού ταμείου για δημιουργία. Τα καταπιστευματικά ταμεία μπορούν να ομαδοποιηθούν σε δύο κατηγορίες: μετά το θάνατο ή διαθήκη και διαβίωση ή μεταξύ άλλων. Το ταμείο μετά το θάνατο είναι ένα είδος καταπιστευτικού ταμείου που τίθεται σε ισχύ μετά το θάνατο του χορηγού. Ο διαχειριστής θα διαχειρίζεται τα περιουσιακά στοιχεία έως ότου ο δικαιούχος φτάσει την αναφερόμενη ηλικία που έχει εκχωρηθεί από τον χορηγό. Όταν ο δικαιούχος είχε συμπληρώσει την προβλεπόμενη ηλικία, τότε όλα τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου θα μεταφερθούν στον δικαιούχο. Ταμείο διαβίωσης, εν τω μεταξύ, είναι ένας τύπος καταπιστευτικού ταμείου που τίθεται σε ισχύ ενώ ο δωρητής εξακολουθεί να ζει. Ο χορηγός μπορεί να εκχωρήσει τον εαυτό του ως διαχειριστή και ο δικαιούχος θα λάβει εισόδημα από το καταπιστευτικό ταμείο, όπως έχει εκχωρηθεί από τον χορηγό. Επιλέξτε τον τύπο του ταμείου που πιστεύετε ότι θα ωφελούσε περισσότερο την οικογένειά σας. Μπορείτε να ζητήσετε τη σύσταση του οικονομικού σας συμβούλου σχετικά με αυτό.
Διορίστε έναν διαχειριστή και έναν διάδοχο διαχειριστή. Οι διαχειριστές έχουν μεγάλη ευθύνη στους ώμους τους. Διαχειρίζονται τα περιουσιακά στοιχεία του χορηγού για να βεβαιωθούν ότι χρησιμοποιούνται σωστά. Εξαιτίας αυτού, επιλέξτε έναν διαχειριστή που δεν είναι μόνο ειλικρινής, αλλά επίσης γνωρίζει πώς να χειρίζεται τα χρήματα. Μπορείτε να επιλέξετε έναν φίλο, ένα μέλος της οικογένειας, έναν δικηγόρο, έναν οικονομικό υπάλληλο ή ακόμα και τον εαυτό σας για να γίνετε διαχειριστής, εάν επιλέξετε να δημιουργήσετε ένα ζωντανό ταμείο. Φροντίστε να συζητήσετε τις ευθύνες ενός διαχειριστή με το άτομο που θέλετε να διαχειριστείτε τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου σας. Μην το πάρετε προσωπικά, εάν απορρίψει την προσφορά σας. Πρέπει να καταλάβετε ότι το να είσαι διαχειριστής δεν είναι εύκολη δουλειά.
Εκτός από την επιλογή διαχειριστή, μην ξεχάσετε να διορίσετε διάδοχο διαχειριστή. Με αυτόν τον τρόπο, κάποιος μπορεί να αντικαταστήσει αμέσως τον διαχειριστή σας σε περίπτωση που δεν είναι σε θέση να διαχειριστεί τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου σας.
Προετοιμάστε τα έγγραφα και υπογράψτε τα απαραίτητα χαρτιά. Όταν έχετε επιλέξει ένα ταμείο εμπιστοσύνης και έναν διαχειριστή και έναν διάδοχο διαχειριστή, συναντήστε τον οικονομικό σας σύμβουλο για να συζητήσετε τα έγγραφα που χρειάζεστε για τη δημιουργία ενός ταμείου. Συγκεντρώστε τα έγγραφα που χρειάζεστε και υπογράψτε όλα τα απαραίτητα έγγραφα για να δημιουργήσετε το ταμείο σας. Φροντίστε να ακολουθήσετε τις οδηγίες που σας έδωσε ο οικονομικός σας σύμβουλος για επεξεργασία χωρίς προβλήματα.
Εκτός από την επιλογή ενός τύπου καταπιστευτικού ταμείου, φροντίστε να διευκρινίσετε στον οικονομικό σας σύμβουλο εάν ένα καταπιστευματικό ταμείο είναι ανακλητό ή αμετάκλητο. Ένα ανακτήσιμο καταπιστευτικό ταμείο σάς επιτρέπει να αλλάξετε το περιεχόμενο της συμφωνίας που αναφέρεται στο καταπιστευτικό ταμείο. Ένα αμετάκλητο ταμείο, εν τω μεταξύ, δεν σας επιτρέπει να αλλάξετε τίποτα στο ταμείο μετά την επεξεργασία των εγγράφων.
