Όταν προσπαθείτε να προσδιορίσετε πώς να επενδύσετε σε ένα μετοχικό κεφάλαιο, υπάρχουν ορισμένα βήματα που, εάν ακολουθηθούν, θα βοηθήσουν να δώσετε σε ένα άτομο μεγαλύτερη πιθανότητα λήψης ορθής απόφασης.
Προσφορές εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων
Οι παράγοντες που εμπλέκονται στη διαδικασία κυμαίνονται από τον καθορισμό του χρονικού ορίζοντα για την επένδυση, τον στόχο της επένδυσης και ποια από τις πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρει τα μεγαλύτερα οφέλη για τις συγκεκριμένες περιστάσεις κάποιου. Μόλις απαντηθούν αυτές οι ερωτήσεις, η τελική απόφαση θα είναι αρκετά απλή.
Το πρώτο βήμα όταν σχεδιάζετε να πραγματοποιήσετε μια επένδυση σε ένα μετοχικό κεφάλαιο είναι να προσδιορίσετε για πόσο καιρό σκοπεύει να αφήσει την επένδυση στη θέση της. Τα κεφάλαια που είναι κατάλληλα για ένα άτομο που θα χρειαστεί να αποχωρήσουν από την επένδυση τους επόμενους έξι μήνες είναι διαφορετικά από αυτά για ένα άτομο που σχεδιάζει να αφήσει την επένδυση σε ισχύ για δέκα χρόνια. Ο βραχυπρόθεσμος επενδυτής θα εξετάσει τα ίδια κεφάλαια που έχουν σχεδιαστεί για να παράγουν αποτελέσματα γρήγορα - αυτό συνήθως σημαίνει ενεργά διαχειριζόμενα ίδια κεφάλαια. Ο μακροπρόθεσμος επενδυτής θέλει περισσότερο να επικεντρωθεί σε πιο παθητικά ίδια κεφάλαια που συνήθως χρεώνουν χαμηλότερα τέλη και επιλέγουν επενδύσεις που αναμένεται να αυξηθούν μακροπρόθεσμα.
Επενδυτής αμοιβαίων κεφαλαίων
Το επόμενο βήμα στη διαδικασία είναι να θέσουμε ρεαλιστικούς στόχους ως προς το τι ελπίζει να επιτύχει κάποιος κάνοντας μια επένδυση σε ένα μετοχικό κεφάλαιο. Το συγκεκριμένο μετοχικό ταμείο που επιλέγει κάποιος θα διαφέρει σημαντικά μεταξύ ενός επενδυτή που ελπίζει να εξασφαλίσει συνταξιοδοτικά περιουσιακά στοιχεία και ενός που προσπαθεί να κάνει άμεσα κέρδη. Παρόμοια με τις διαφορές που υπάρχουν μεταξύ του επενδυτή μακροπρόθεσμου και βραχυπρόθεσμου μετοχικού κεφαλαίου παραπάνω, ο πιο παθητικός επενδυτής που απολαμβάνει συνταξιοδότηση είναι πιθανό να επιλέξει κεφάλαια δεικτών που έχουν χαμηλότερα τέλη και είναι λιγότερο επιθετικά.
Το τελευταίο βήμα στη διαδικασία είναι να αποφασίσετε ποια από τις διάφορες εταιρείες μετοχικών κεφαλαίων προσφέρει την πιο ελκυστική εναλλακτική λύση. Οι παράγοντες που θα επηρεάσουν αυτήν την απόφαση περιλαμβάνουν το ελάχιστο ποσό επένδυσης, άλλες παρεχόμενες τραπεζικές υπηρεσίες, πρόσβαση στην έρευνα εάν κάποιος σχεδιάζει να πραγματοποιήσει πρόσθετες επενδύσεις, πρόσβαση σε επαγγελματίες επενδύσεων και δομές αμοιβών. Κάθε ένας από αυτούς τους παράγοντες από μόνο του είναι σημαντικός όταν αποφασίζετε με ποιον να πραγματοποιήσετε επένδυση σε μετοχικά κεφάλαια, αλλά όταν λαμβάνονται ως σύνολο, αυτοί οι παράγοντες πρέπει να αποτελούν αναπόσπαστο μέρος της διαδικασίας λήψης αποφάσεων.
Μετά την ολοκλήρωση αυτής της εργασίας, ένας επενδυτής θα έχει περιορίσει τα πράγματα σε μια συγκεκριμένη οικογένεια ιδίων κεφαλαίων. Λαμβάνοντας υπόψη τις αποφάσεις που λαμβάνονται στα δύο πρώτα βήματα, θα πρέπει να είναι εύκολο σε αυτό το σημείο να λάβουμε μια τελική απόφαση και να αρχίσουμε να αναπτύσσουμε το επενδυτικό κεφάλαιο.
