Πώς να κατανοήσετε τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Όταν τα χρήματα δεν χρησιμοποιούνται για κατάλληλα μέσα ή επενδύονται σε πράγματα που είναι παράνομα, θεωρείται βρώμικα χρήματα. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες φαίνεται ότι τα βρώμικα χρήματα φαίνεται ότι έχουν χρησιμοποιηθεί για κατάλληλα μέσα ή για να φαίνεται ότι τα χρήματα προέρχονται από μια νομική πηγή μέσω αρκετών μεταφορών χρημάτων ή συναλλαγών. Ο ορισμός του διαφέρει από χώρα σε χώρα, αλλά γενικά ορίζεται ως οποιοσδήποτε τύπος χρηματοοικονομικής συναλλαγής που δημιουργεί αξία ή περιουσιακό στοιχείο που είναι αποτέλεσμα παράνομης πράξης που μπορεί να περιλαμβάνει ενέργειες όπως ψευδή λογιστική ή φοροδιαφυγή.

1. Άλλοι ορισμοί. Γενικά, το ξέπλυμα χρημάτων σχετίζεται με το οργανωμένο έγκλημα. Όμως, καθώς οι άνθρωποι έγιναν πιο δημιουργικοί με τους τρόπους τους να γλιστρήσουν με χρήματα για παράνομους σκοπούς, ο νόμος έπρεπε να τελειοποιηθεί. Σύμφωνα με τη νομοθεσία του Ηνωμένου Βασιλείου, ορίζουν την πράξη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ως οποιαδήποτε ενέργεια με οποιαδήποτε μορφή περιουσίας που είναι εν μέρει ή εξ ολοκλήρου τα έσοδα από ένα έγκλημα που θα αποκρύψει το γεγονός ότι η περιουσία αυτή έχει αποκτηθεί από έγκλημα ή απόκρυψη την πραγματική ιδιοκτησία της εν λόγω ιδιοκτησίας. Οτιδήποτε διαταράσσει ή βλάπτει την οικονομία λόγω της χρήσης χρημάτων για παράνομες πράξεις θεωρείται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
2. Απάτη. Η απάτη είναι επίσης ένα είδος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το να δοθεί ψευδής λογαριασμός στην τράπεζα ή να βρίσκεται στην αίτησή σας για ενυπόθηκο δάνειο είναι τραπεζική απάτη και απάτη ενυπόθηκων δανείων, αντίστοιχα. Εάν δεν λαμβάνετε τη συμφωνία που υποτίθεται ότι πρέπει να βγείτε από μια συναλλαγή, τότε πρέπει να είστε προσεκτικοί, επειδή μπορεί να γίνετε θύμα απάτης. Υπάρχει επίσης απάτη με πιστωτικές κάρτες, η οποία μπορεί να έχει τη μορφή πληροφοριών παρακράτησης κατά την υποβολή αίτησης για δάνειο με πιστωτική κάρτα ή γενικά για πιστωτική κάρτα. Αν και στην άλλη πλευρά του νομίσματος, μπορείτε να γίνετε θύμα απάτης εάν δεν είστε προσεκτικοί με τα στοιχεία της πιστωτικής σας κάρτας. Άλλα άτομα μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις πληροφορίες σας για να πάρουν ό, τι θέλουν μαζί τους.

   

3. Απόκρυψη υπό επιχείρηση. Υπάρχουν περιπτώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διέρχονται από επιχειρήσεις. Ορισμένες είναι νόμιμες επιχειρήσεις, ενώ άλλες είναι αυτές που οι άνθρωποι αποκαλούν «επιχειρήσεις με κέλυφος» όπου δέχονται τα χρήματα που έχουν δοθεί και τα κατατάσσουν ως πληρωμή για κάποια υπηρεσία που έχουν κάνει, αλλά στην πραγματικότητα, δεν υπήρξε πραγματικά καμία επιχειρηματική συναλλαγή. Απλώς το κάνουν να φαίνεται έτσι, έχοντας εξισορροπητικά βιβλία και όλες τις άλλες ανάγκες για να φαίνεται ότι έχει επιχείρηση. Μερικές φορές μπορούν να ανταλλάξουν τα χρήματα με διαφορετικό είδος νομίσματος και να τα διανείμουν μέσω της διεθνούς τραπεζικής για να τα κρατήσουν μακριά από τα αδιάκριτα μάτια και να κάνουν τα χρήματα μη ανιχνεύσιμα.
4. Απάτες. Η απάτη είναι επίσης ένας τύπος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες όπου εταιρείες ή ομάδες ανθρώπων μπορούν να υπόσχονται γρήγορα χρήματα επενδύοντας τα χρήματά σας, αλλά δεν παρέχουν. Κάποιοι κρύβονται σε πολλές μορφές, όπως υποτροφίες, υψηλές θέσεις σε μια εργασία ή προσφορές σε ένα κατάστημα. Μπορούν να κρυφτούν με πολλές άλλες μορφές, αλλά το μόνο που έχετε να θυμάστε είναι να έχετε μια σαφή εικόνα για το τι γίνεται η συναλλαγή και πού θα πάνε όλα τα χρήματα. Εάν είναι δυνατόν, μπορείτε να ζητήσετε την κατανομή των εξόδων, ή ακόμα καλύτερα, να κρατήσετε τα χρήματά σας και να κάνετε περαιτέρω έρευνα για το όνομα της εταιρείας.

Με την κατάσταση των χωρών αυτές τις μέρες, πρέπει να είστε προσεκτικοί. Αυτό που πρέπει να κάνετε είναι να είστε προσεκτικοί με τις συναλλαγές σας και να είστε επικριτικοί για αμφίβολες συμφωνίες. Είναι καλύτερο να είσαι ασφαλής παρά να λυπάσαι.