Αφιερώστε χρόνο για να επιτρέψετε αυτές τις σημαντικές αλλαγές εκ των προτέρων, ώστε να μπορείτε να κάνετε μια ομαλή μετάβαση.
Πότε ήταν η τελευταία φορά που κάνατε φυσικό έλεγχο; Ή πότε πήρατε το αυτοκίνητό σας για τακτικό έλεγχο σέρβις; Ας δούμε λοιπόν τον τακτικό οικονομικό σας έλεγχο. Το είχατε ποτέ;
Ας υποθέσουμε ότι είστε στο δρόμο για να ξεκινήσετε ένα μακρύ ταξίδι. Είναι πολύ πιθανό μερικές φορές να σταματήσετε και να ελέγξετε τον χάρτη πορείας σας για να δείτε αν βρίσκεστε στο σωστό δρόμο προς τον προορισμό σας. Ή εάν δεν εμπιστεύεστε πλήρως τον χάρτη σας, ίσως ζητήστε οδηγίες από έναν από τους ντόπιους στην πορεία για ένα πιο πιστό σύνολο οδηγιών.
Ετήσιος έλεγχος
Το ίδιο ισχύει και για τον ετήσιο έλεγχο των οικονομικών σας. Εξυπηρετεί ακριβώς τον ίδιο σκοπό με τον έλεγχο αυτοκινήτου ή τον ιατρικό έλεγχο. Ο οικονομικός έλεγχος ή κριτική είναι να σας δείξει πώς έχετε κάνει σε αυτόν τον τομέα της ζωής σας κατά την τελευταία δωδεκάμηνη περίοδο. Στη συνέχεια, μπορείτε να αξιολογήσετε τις δικές σας ανάγκες και τα σχέδια για να δείτε αν τα οικονομικά σας μπορούν να τα υποστηρίξουν μόλις κάνετε την κριτική.
Ίσως, μια καλή περίοδος για να ασκήσετε αυτήν την άσκηση είναι όταν πλησιάζετε τους τελευταίους μήνες του έτους. Αυτή είναι επίσης η ώρα να αναθεωρήσετε ορισμένες τεχνικές εξοικονόμησης φόρου. Ωστόσο, εάν δεν είναι εφικτό για εσάς, μπορείτε να επιλέξετε να το κάνετε κατά τη διάρκεια των πολυάσχολων διακοπών ή ακόμα και αμέσως μετά την έναρξη του νέου έτους.
Τώρα, είστε έτοιμοι να κάνετε την κριτική των χρημάτων σας.
Καλό αρχικό βήμα
Ίσως, μια καλή περίοδος για να ασκήσετε αυτήν την άσκηση είναι όταν πλησιάζετε τους τελευταίους μήνες του έτους.
Ένα καλό αρχικό βήμα είναι να αναλύσετε τους στόχους σας. Αναρωτηθείτε αν έχετε κάνει καλά φέτος να τελειώσει; Εάν η απάντηση είναι όχι, τότε αναρωτηθείτε πού θα μπορούσατε να έχετε κάνει λάθος. Είναι δυνατό να ελέγξετε πώς αποτύχατε; Αλλάξατε τους στόχους σας κατά τη διάρκεια του έτους; Μόλις ελεγχθούν όλα αυτά, τότε πρέπει να γράψετε ξανά τους στόχους σας για να κάνετε την κριτική σας πιο ρεαλιστική.
Ένας σημαντικός παράγοντας είναι να εκτιμήσετε τη δική σας προσωπική και προσωπική σας κατάσταση από αυτήν την ημερομηνία. Κάνατε αλλαγές στη ζωή σας ή τα προηγούμενα χρόνια ή σκοπεύετε να κάνετε αλλαγές στο έτος που πρόκειται να τελειώσει; Για παράδειγμα, υποβάλατε μια αλλαγή σε μια δουλειά; Απολύθηκες και πήρες άλλη δουλειά; Τι γίνεται με το διαζύγιο; Υπήρχε μια προσθήκη στην οικογένειά σας σαν ένα νέο μωρό; Έχετε μόλις αποσυρθεί από τη δουλειά σας ή αγοράσατε άλλο σπίτι;
Ομαλή μετάβαση
Οποιαδήποτε από αυτές τις αλλαγές μπορεί σίγουρα να αλλάξει δραματικά το εισόδημά σας και τον τρόπο ζωής σας. Εάν πραγματοποιήθηκε κάποια από τις αναφερόμενες αλλαγές, τότε ίσως χρειαστεί να τροποποιήσετε τον συνολικό προϋπολογισμό και τον τρόπο δαπανών σας για να ταιριάζει στις νέες ανάγκες. Επίσης, βεβαιωθείτε ότι έχετε επίσης υπόψη σας τις αποταμιεύσεις και τις επενδύσεις σας. Αφιερώστε χρόνο για να επιτρέψετε αυτές τις σημαντικές αλλαγές εκ των προτέρων, ώστε να μπορείτε να κάνετε μια ομαλή μετάβαση.
Ένα σημαντικό επόμενο βήμα είναι να αναλύσετε πώς προστατεύονται τα περιουσιακά σας στοιχεία. Αυτό θα περιλαμβάνει την αναθεώρηση της ασφάλισης κατοικίας σας, την ιατρική ασφάλιση και το πιο σημαντικό από όλα - την ικανότητά σας να κερδίζετε εισόδημα μέσω ασφάλισης στερεάς αναπηρίας. Οι οικονομικοί έλεγχοι είναι πάντα πολύ σχετικοί με τη ζωή στη γη.
