Πρέπει τώρα να έχετε μια βασική κατανόηση του πώς να αγοράσετε ομόλογα και να τα κάνετε σε μια δια βίου επένδυση.
Οι εταιρείες μπορούν να συγκεντρώσουν χρήματα στην αγορά είτε εκδίδοντας μετοχές είτε εκδίδοντας χρεωστικά μέσα γνωστά ως ομόλογα. Ενώ το απόθεμα είναι η μεταβίβαση κάποιου μέρους της ιδιοκτησίας της εταιρείας σε μετόχους, τα ομόλογα δεν μεταβιβάζουν καμία ιδιοκτησία στον αγοραστή, αλλά είναι απλά δάνεια που η εταιρεία επιδιώκει και είναι υποχρεωμένη να τα επιστρέψει στον αγοραστή κατά τη λήξη μαζί με ορισμένα ποσό τόκου. Ενώ οι μετοχές είναι μια πιο γόνιμη επένδυση μακροπρόθεσμα, υπάρχει επίσης το γεγονός ότι οι διακυμάνσεις της αγοράς ενδέχεται να προκαλέσουν υποτίμηση του αποθέματός σας και σε περίπτωση πτώσης της αγοράς, θα μπορούσατε να καταλήξετε να χάσετε όλα τα χρήματά σας. Τα ομόλογα από την άλλη πλευρά θα σας βάλουν στην κατηγορία «πιστωτής» στην εταιρεία ή την κυβέρνηση. δεσμεύονται από το νόμο να επιστρέψουν τα χρήματά σας με τους σωρευμένους τόκους όπως οποιοδήποτε άλλο δάνειο. Τα ομόλογα είναι ιδανικές επενδύσεις για όσους αναζητούν μακροπρόθεσμα σταθερά κέρδη, όπως συνταξιούχοι,ή για όσους αναζητούν κάποια βραχυπρόθεσμη συγκεκριμένη χρηματοδότηση, όπως για παράδειγμα χρηματοδότηση εκπαίδευσης σε 3-4 χρόνια. Διαβάστε παρακάτω για να δείτε πώς μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε σε ομόλογα.
Βήμα 1
Κοινοί όροι που πρέπει να γνωρίζετε. Πριν ξεκινήσετε να αγοράζετε ομόλογα, θα πρέπει να γνωρίζετε μερικές από τις πιο κοινές ορολογίες που σχετίζονται με ομόλογα, οι οποίες θα σας βοηθήσουν να λάβετε τις σωστές αποφάσεις όταν πρόκειται να επενδύσετε τα χρήματά σας.
«Ονομαστική αξία» ή «ονομαστική αξία» ή «κύρια» είναι το ποσό που θα λάβετε πίσω στη λήξη.
Το «κουπόνι» αναφέρεται στο επιτόκιο που θα λάβει ο κάτοχος κατά την περίοδο ισχύος του ομολόγου.
Η τιμή ενός ομολόγου κυμαίνεται καθ 'όλη τη διάρκεια ζωής του ανάλογα με διάφορους παράγοντες. Όταν η τιμή είναι μεγαλύτερη από την ονομαστική αξία, το ομόλογο θεωρείται ότι πωλείται με «ασφάλιστρο». όταν το αντίστροφο ισχύει, δηλαδή όταν διαπραγματεύεται κάτω από την ονομαστική αξία, λέγεται ότι πωλείται με «έκπτωση».
Βήμα 2
Πού να αγοράσετε ομόλογα. Μπορείτε να αγοράσετε ομόλογα μέσω μεσιτικών υπηρεσιών πλήρους εξυπηρέτησης ή έκπτωσης. Άλλοι τρόποι αγοράς ομολόγων μπορεί να είναι μέσω χρηματιστηριακών ομολόγων, αλλά θα σας ζητηθεί να πραγματοποιήσετε μια αρχική ελάχιστη επένδυση $ 5000. Ένας τέταρτος τρόπος είναι να αγοράσετε σε αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν κυρίως σε ομόλογα.
Βήμα 3
Οι εταιρείες μπορούν να συγκεντρώσουν χρήματα στην αγορά είτε εκδίδοντας μετοχές είτε εκδίδοντας χρεωστικά μέσα γνωστά ως ομόλογα.
Αγορά κρατικών ομολόγων. Η κυβέρνηση - κράτος και ομοσπονδιακό - εκδίδει ομόλογα ως μέσο εξασφάλισης χρηματοδότησης για δημόσιες υποδομές ή άλλα έργα. Τα κρατικά ομόλογα μπορούν να αγοραστούν μέσω των τεσσάρων μεθόδων που αναφέρονται στο πρώτο βήμα ή μπορούν επίσης να αγοραστούν απευθείας από το Υπουργείο Οικονομικών. Επισκεφθείτε τη διεύθυνση http://treasurydirect.gov/ για να αγοράσετε ομόλογα από την κυβέρνηση.
Βήμα 4
Προειδοποιητικές συμβουλές. Όταν αγοράζετε ομόλογα μέσω μεσιτών, θυμηθείτε να ελέγξετε την πραγματική τιμή διαπραγμάτευσης του ομολόγου έναντι της τιμής που αναφέρει ο μεσίτης. Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι μεσίτες προσθέτουν ένα συγκεκριμένο κέρδος που λαμβάνουν ως προμήθεια ή αμοιβή τους. Ερευνήστε καλά πριν επενδύσετε σε εκδόσεις μη κυβερνητικών ομολόγων. Μπορούν επίσης να υποστούν διάφορες διακυμάνσεις της αγοράς. Οι κρατικοί τίτλοι είναι ασφαλέστεροι αφού η επιστροφή σας είναι εγγυημένη.
Θα πρέπει τώρα να έχετε μια βασική κατανόηση για το πώς να αγοράσετε ομόλογα και να τα κάνετε σε μια δια βίου επένδυση. Ξεκινήστε αργά μέχρι να αποκτήσετε επαρκή εμπειρία και πρακτική και, στη συνέχεια, πειραματιστείτε με τις ποικιλίες των ομολόγων που διατίθενται στην αγορά.
