Οι περισσότεροι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές είναι εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων πιστοποιημένοι και αναγνωρισμένοι από το Certified Financial Planner Board of Standards στην Ευρώπη και από άλλους οργανισμούς που συνδέονται με το Financial Planning Standards Board (FPSB).
Εάν αντιμετωπίζετε βαθιά οικονομικά προβλήματα ή αν είστε ο τύπος που δεν φαίνεται να διαχειρίζεται τα οικονομικά σας, ίσως ήρθε η ώρα να καθίσετε με έναν Πιστοποιημένο Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό (CFP) ή τον πιο συχνά γνωστό χρηματοοικονομικό σύμβουλο. Αυτοί οι εξάσκοντες επαγγελματίες θα σας βοηθήσουν στην αντιμετώπιση των οικονομικών σας ζητημάτων μέσω κατάλληλου οικονομικού προγραμματισμού. Οι περισσότεροι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές είναι εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων πιστοποιημένοι και αναγνωρισμένοι από το Certified Financial Planner Board of Standards στην Ευρώπη και από άλλους οργανισμούς που συνδέονται με το Financial Planning Standards Board (FPSB). Ο όρος "πιστοποιημένο" δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί από κανέναν. πρέπει να πληρούν ορισμένες εκπαιδευτικές απαιτήσεις, περάστε μια εξέταση, συμμορφωθείτε με τις ηθικές απαιτήσεις και, φυσικά, πληρώστε τα τέλη που συνοδεύουν την τρέχουσα πιστοποίηση. Βλέπετε λοιπόν, αυτοί οι άνθρωποι πρέπει πραγματικά να γνωρίζουν για τι μιλούν.
Διαδικασία οικονομικού προγραμματισμού
Μπορείτε να προσελκύσετε τις υπηρεσίες ενός χρηματοοικονομικού συμβούλου για να σας βοηθήσει να αντιμετωπίσετε διάφορες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, όπως φορολογικός προγραμματισμός, επενδυτικός προγραμματισμός, προγραμματισμός συνταξιοδότησης και πολλά άλλα. Μπορούν ακόμη και να είναι πιο συγκεκριμένοι τέτοιοι σχεδιαστές στεγαστικών δανείων. Εκτελούν αυτήν την εργασία μέσω μιας διαδικασίας οικονομικού σχεδιασμού, η οποία μπορεί να προσαρμοστεί στις συγκεκριμένες ανάγκες σας, η οποία εξαρτάται κυρίως από τον οικονομικό σας στόχο. Έτσι, προτού μπείτε και αγοράσετε έναν οικονομικό σύμβουλο, πρέπει να ξέρετε ποιος είναι ο στόχος σας. Κατανοήστε τι πραγματικά χρειάζεστε για να διευκολύνετε εσάς και τον αρμόδιο για το σχεδιασμό να ταιριάζουν στις απαραίτητες υπηρεσίες.
Είναι σημαντικό να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο που θα φροντίζει το συμφέρον σας. Γι 'αυτό είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι ασχολείστε με εγγεγραμμένους συμβούλους επενδύσεων - είτε είναι εγγεγραμμένοι στο κράτος κατοικίας τους είτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Αυτοί οι επαγγελματίες ρυθμίζονται βάσει του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940, ο οποίος τους υποχρεώνει να ενεργούν προς το συμφέρον του πελάτη τους.
Αυτοί οι εξάσκοντες επαγγελματίες θα σας βοηθήσουν στην αντιμετώπιση των οικονομικών σας ζητημάτων μέσω κατάλληλου οικονομικού προγραμματισμού.
Ο καλύτερος τρόπος για να αναζητήσετε πιθανούς σχεδιαστές είναι να πάρετε μια παραπομπή από άλλα άτομα. Ρωτήστε τον φίλο σας, τον αξιωματούχο σας ή καλύτερα τον λογιστή σας. Η προσωπική αναφορά είναι ο καλύτερος τρόπος για να ξεκινήσετε, επειδή αυτοί οι άνθρωποι έχουν ήδη αποκτήσει εμπιστοσύνη με τους πελάτες τους. Το επόμενο βήμα είναι να περιηγηθείτε στον τηλεφωνικό κατάλογο. Τότε φυσικά, η ευρύτερη κάλυψη θα ήταν το Διαδίκτυο.
Εάν έχετε βρει έναν προγραμματιστή στην περιοχή σας που πληροί τις απαραίτητες απαιτήσεις που έχετε ορίσει, τότε ρυθμίζετε ένα ραντεβού. Ένα καλό τεστ για να μάθετε αν ο αρμόδιος για το σχεδιασμό είναι αξιόπιστος είναι να δει αν διεξάγει τη συνάντηση χωρίς κανένα κόστος.
Αυτά είναι τα πράγματα που πρέπει να ρωτήσετε κατά την αρχική συνάντηση:
Λάβετε αναφορές - θα κάνουν δύο ή περισσότεροι υπάρχοντες ή πρώην πελάτες, ώστε να μπορείτε να ελέγξετε τα διαπιστευτήριά του.
Μάθετε πώς πληρώνονται - είτε πρόκειται για κατ 'αποκοπή αμοιβή, βάσει προμήθειας ή αμοιβής βάσει περιουσιακών στοιχείων που επενδύει ο πελάτης ή συνδυασμός.
Γνωρίστε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες τους.
Οικονομικές πληροφορίες
Μιλήστε με τρεις ή περισσότερους προγραμματιστές πριν αποφασίσετε να λάβετε τις υπηρεσίες τους, ώστε να μπορείτε να διευρύνετε τις επιλογές σας και να βεβαιωθείτε ότι θα είστε άνετοι να τον αντιμετωπίζετε. Λάβετε υπόψη ότι θα μοιράζεστε τα οικονομικά σας στοιχεία με αυτό το άτομο.
