Ένας πιστοποιημένος σύμβουλος συντάξεων πρέπει να είναι έτοιμος να απαντήσει σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις και να ενημερώσει τους πελάτες του για τυχόν αλλαγές σχετικά με τα προγράμματα παροχών.
Εάν η παροχή βοήθειας σε άτομα σχετικά με τις συντάξεις τους, τα οικονομικά προγράμματα και οι καθορισμένες παροχές σας ενδιαφέρει πολύ, ίσως η καριέρα ως πιστοποιημένος σύμβουλος συντάξεων είναι αυτό που ψάχνετε. Η θέση ενός πιστοποιημένου συμβούλου συντάξεων περιλαμβάνει την αλληλεπίδραση με τους εργοδότες για τη χάραξη και την εκτέλεση πολιτικών παροχών σχετικά με τα προγράμματα συνταξιοδότησης των εργαζομένων τους.
Αποκτήστε πτυχίο οικονομικής διαχείρισης ή διοίκησης επιχειρήσεων, ως το πρώτο βήμα στην προετοιμασία για την καριέρα σας ως πιστοποιημένος σύμβουλος συντάξεων. Η γνώση της λογιστικής, της νομοθεσίας και των οικονομικών θα ήταν επίσης πολύ χρήσιμη για την προετοιμασία της καριέρας σας. Επίσης, πολλά άτομα παρακολουθούν τακτικά μαθήματα κατάρτισης για να συμβαδίζουν με τις πιο πρόσφατες εξελίξεις στη σύνταξη.
Αποκτήστε 3 χρόνια εμπειρίας στο σχεδιασμό συνταξιοδότησης. Αυτό είναι ζωτικής σημασίας, και για να επιλεγεί για διαπιστευτήρια ως σύμβουλος, αυτή η εμπειρία είναι απολύτως απαραίτητη.
Ζητήστε αίτηση για να γίνετε μέλος της Ευρωπαϊκής Εταιρείας Επαγγελματιών Συντάξεων και Αναλογιστών, επίσης γνωστή ως ASPPA, για τον ορισμό του πιστοποιημένου συμβούλου συντάξεων. Αυτός ο συγκεκριμένος προσδιορισμός προορίζεται για άτομα που ειδικεύονται σε ασφαλιστικά, οικονομικά και προγράμματα παροχών. Πρέπει να ολοκληρωθούν αρκετά μαθήματα και να δοθούν δοκιμές σε πολλά θέματα σχετικά με τη διαχείριση των συντάξεων, την κατανομή κερδών και τα οικονομικά προγράμματα.
Προετοιμαστείτε για εξετάσεις που αποτελούνται από δεξιότητες παρατήρησης και επίλυσης προβλημάτων, οι οποίες ενδέχεται να συμβούν σε πραγματικές συμβουλευτικές καταστάσεις. Η τετράωρη εξέταση περιλαμβάνει ερωτήσεις που σχετίζονται με διάφορους τομείς, όπως ο προγραμματισμός 401 (k), οι καταπιστευτικοί δασμοί, τα δάνεια και τα προγράμματα καθορισμένων παροχών.
Η θέση ενός πιστοποιημένου συμβούλου συντάξεων περιλαμβάνει την αλληλεπίδραση με τους εργοδότες για τη χάραξη και την εκτέλεση πολιτικών παροχών σχετικά με τα προγράμματα συνταξιοδότησης των εργαζομένων τους.
Μπορείτε να κατεβάσετε τη φόρμα αίτησης ASPPA στο διαδίκτυο, καθώς και έναν οδηγό προγράμματος καταλόγου που έχει συχνές ερωτήσεις, προγράμματα εξετάσεων και πληροφορίες εγγραφής. Για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για εγγραφή νωρίς, μια πληρωμή 210€ με το έντυπο πρέπει να σταλεί στην ASPPA έως τις 17 Απριλίου για τις εαρινές εξετάσεις και στις 28 Σεπτεμβρίου για τις εξετάσεις που πραγματοποιήθηκαν το φθινόπωρο.
Αναζήτηση για θέση συμβούλου συντάξεων σε χρηματοοικονομικές εταιρείες, συμβουλευτικές επιχειρήσεις και ασφαλιστικές εταιρείες. Τα χρονοδιαγράμματα μπορεί να περιλαμβάνουν παρατεταμένες ώρες εργασίας, συχνές επισκέψεις σε πελάτες και τήρηση όλων των προθεσμιών. Απαιτούνται εξαιρετικές δυνατότητες επικοινωνίας, λόγω του χειρισμού δύσκολων οικονομικών στόχων. Επίσης, απαιτείται ωριμότητα, αυτοπεποίθηση και ανεξάρτητη εργασία μόνοι σας.
Συνεργαστείτε με εργοδότες και υπογραμμίστε εξαιρετικές δεξιότητες εξυπηρέτησης πελατών. Η παρουσίαση οικονομικών ιδεών στους πελάτες σε μια γλώσσα που είναι πολύ κατανοητή είναι απαραίτητη και τους βοηθά να αισθάνονται πιο άνετα. Ένας πιστοποιημένος σύμβουλος συντάξεων πρέπει να είναι έτοιμος να απαντήσει σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις και να ενημερώσει τους πελάτες του για τυχόν αλλαγές σχετικά με τα προγράμματα παροχών. Συμβουλευτείτε τους εργοδότες για οποιαδήποτε πιθανή κρίση που μπορεί να προκύψει σχετικά με προγράμματα συνταξιοδότησης.
