Για να κατανοήσετε καλύτερα γιατί πρέπει να αναφέρετε την επενδυτική απάτη, πρέπει να γνωρίζετε τι είναι η επενδυτική απάτη.
Η επενδυτική απάτη ή η απάτη μετοχών είναι ένας όρος συνώνυμος με την απάτη σε τίτλους. Είναι μια παράνομη πρακτική όπου οι επενδυτές αγοράζουν ή πωλούν επενδύσεις σε εμπορεύματα ή χρηματιστήρια με βάση ψευδείς πληροφορίες. Η πρακτική παραβιάζει τους νόμους περί κινητών αξιών, τελικά οδηγεί σε μεγάλες απώλειες για τις εταιρείες και μπορεί να επηρεάσει άμεσα την οικονομία των ΗΠΑ.
Για να κατανοήσετε καλύτερα γιατί πρέπει να αναφέρετε την επενδυτική απάτη, πρέπει να γνωρίζετε τι είναι η επενδυτική απάτη. Υπάρχουν πολλοί άλλοι τύποι δόλιων πράξεων όπως απάτη αλληλογραφίας, απάτη ενυπόθηκων δανείων και ασφαλιστική απάτη. αλλά οι κοινές μορφές απάτης επενδύσεων που εμπίπτουν σε επενδυτικές απάτες ή απάτες σε τίτλους είναι οι ακόλουθες:
Η εταιρική απάτη είναι η πιο συνηθισμένη μορφή επενδυτικής απάτης και περιλαμβάνει ανώτατα στελέχη εταιρειών όπως η περίφημη υπόθεση Enron.
Στο εμπόριο εμπιστευτικών πληροφοριών, οι εταιρικοί εσωτερικοί διαπραγματεύονται τα αποθέματα της εταιρείας ή άλλους τίτλους. Οι έμποροι μπορεί να περιλαμβάνουν διευθυντές, βασικούς υπαλλήλους, αξιωματικούς ή μετόχους που κατέχουν εταιρικές μετοχές άνω του δέκα τοις εκατό. Η διαπραγμάτευση εμπιστευτικών πληροφοριών γίνεται παράνομη όταν η βάση για διαπραγμάτευση είναι οι πληροφορίες που δεν παρέχονται στο κοινό, αλλά προέρχονται από τον εμπιστευτικό φορέα μέσω υπεξαίρεσης ή από πληροφορίες προσβάσιμες ως μέρος των καθηκόντων του με την εταιρεία.
Η πλειονότητα των περιπτώσεων που αναφέρθηκαν και διεκπεραιώθηκαν από το FBI αφορούν απάτη λογιστών. Εδώ, στελέχη εταιρειών συμμετείχαν σε αυτοεξυπηρέτηση και διάφορα λογιστικά σχήματα με στόχο την εξαπάτηση ελεγκτών, αναλυτών και επενδυτών σχετικά με την πραγματική οικονομική κατάσταση μιας εταιρείας. Η τιμή της μετοχής μιας εταιρείας διογκώνεται τεχνητά για να ενθαρρύνει το κοινό να επενδύσει, αλλά τα οικονομικά στοιχεία που παρουσιάζονται στις αναφορές που χρησιμοποιήθηκαν ως αναφορά για μια θετική απόδοση χρησιμοποιήθηκαν. Περιπτώσεις όπως αυτές περιλαμβάνουν απώλειες αξίας δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ.
Η απάτη μέσω Διαδικτύου είναι μια επενδυτική απάτη όπου οι παραβάτες εμπλέκονται σε ένα σύστημα που ονομάζεται "pump and dump". Οι πίνακες Διαδικτύου, οι αίθουσες συνομιλιών, τα ανεπιθύμητα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τα φόρουμ, χρησιμοποιούνται για τη διάδοση ψευδών πληροφοριών για την «άντληση» ή την αύξηση της αξίας των κακώς διαπραγματευόμενων εταιρειών ή των αποθεμάτων εταιρειών. Μόλις οι τιμές των μετοχών φτάσουν σε ένα καλό επίπεδο κέρδους, οι εγκληματίες πωλούν αμέσως ή "απορρίπτουν" τα αποθέματά τους πριν η τιμή της μετοχής επιστρέψει στην πραγματική χαμηλή αξία της. Οι επενδυτές που δεν γνωρίζουν και που αγόρασαν τις μετοχές με την ψευδή υψηλή αξία του, υπέστησαν ζημίες μόλις η τιμή πέσει πίσω στο πραγματικό της επίπεδο τιμών.
Η απάτη Microcap συνεπάγεται την ψευδή πώληση στο κοινό μετοχών που ανήκουν σε μικρές εταιρείες με αξία κεφαλαιοποίησης αγοράς κάτω των 190 εκατομμυρίων €. Η απάτη Microcap χρησιμοποιεί συνήθως άλλες μορφές όπως συστήματα αντλιών και απορρίψεων, λεβητοστάσια και απάτες στο Διαδίκτυο.
Τα λεβητοστάσια χρησιμοποιούν τηλεπωλήσεις για να ωθήσουν τους χρηματιστηριακούς πελάτες να διαπραγματευτούν, με σκοπό να χρησιμοποιήσουν προγράμματα απάτης microcap.
Η απάτη αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνει εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων και μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες που χειρίζονται το χρονοδιάγραμμα της αγοράς και κάνουν καθυστερημένες συναλλαγές ως επενδυτική απάτη.
Οι κατάχρηση πωλήσεων μειώνουν τις τιμές των μετοχών και μπορούν να θεωρηθούν ως μορφή απάτης σε τίτλους. Οι γυμνές ανοικτές πωλήσεις γίνονται καταχρηστικές όταν οι μετοχές πωλούνται χωρίς πρόθεση δανεισμού ή χωρίς πραγματικά να δανειστεί το απόθεμα.
Μια άλλη απάτη επενδύσεων ονομάζεται σχέδιο Ponzi. Αυτή η απάτη συμβαίνει όταν δεν υπάρχουν πραγματικά κέρδη, αλλά μια εταιρεία λειτουργεί χρησιμοποιώντας τα εταιρικά κεφάλαια ή τα χρήματα των νέων επενδυτών για να πληρώσει τις αποδόσεις των προηγούμενων επενδυτών. Σε αυτό το σχήμα, οι νέοι επενδυτές δελεάζονται με εγγύηση απίστευτων υψηλών αποδόσεων στις επενδύσεις τους βραχυπρόθεσμα.
Ζήστε μεγάλες οικονομικές απώλειες
Όλες οι μορφές επενδυτικής απάτης συνεπάγονται τη διάδοση ψευδών πληροφοριών στις οικονομικές καταστάσεις και τις εκθέσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) που έχουν υποβληθεί από μια εταιρεία. Υπάρχει πρόθεση να πει ψέματα στους ελεγκτές, να χειραγωγούμε τις τιμές των μετοχών και να καταχράζουμε τους μετόχους. Αυτές οι δόλιες πράξεις όχι μόνο προκαλούν στους επενδυτές μεγάλες οικονομικές απώλειες, αλλά μπορεί να προκαλέσει την απώλεια της εμπιστοσύνης των επενδυτών και ενδεχομένως να προκαλέσει ανεπανόρθωτη ζημία στην οικονομία της Ευρώπης και του κόσμου.
Η επενδυτική απάτη ή η απάτη μετοχών είναι ένας όρος συνώνυμος με την απάτη σε τίτλους.
Όποιος γνωρίζει τέτοιες επενδυτικές απάτες ενθαρρύνεται να υποβάλει καταγγελία στο SEC. Μπορείτε να συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο ή δικηγόρο προτού υποβάλετε καταγγελία. Δείτε πώς μπορείτε να αναφέρετε στο SEC:
Συμπληρώστε και υποβάλετε ηλεκτρονικά ένα παράπονο χρησιμοποιώντας τις ηλεκτρονικές φόρμες της SEC.
Στείλτε μια συμβουλή σχετικά με μια πιθανή παραβίαση ενός νόμου περί κινητών αξιών στέλνοντας ένα email απευθείας στη διεύθυνση force@sec.gov.
Προωθήστε στη διεύθυνση force@sec.gov, τυχόν ανεπιθύμητα μηνύματα που ελήφθησαν σχετικά με μια επενδυτική απάτη.
Γράψτε και στείλτε μια επιστολή που απευθύνεται στο Κέντρο Παραπόνων SEC που βρίσκεται στη διεύθυνση 38°C Street NE, Washington, DC 20549-0213. ή στείλτε ένα φαξ στο 703-813-6965.
Βεβαιωθείτε ότι περιλαμβάνονται οι ακόλουθες κρίσιμες πληροφορίες για την άμεση αξιολόγηση του παραπόνου:
Το όνομά σας, οι ταχυδρομικές διευθύνσεις και οι διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και οι αριθμοί επικοινωνίας.
Το όνομα, οι διευθύνσεις αλληλογραφίας και email, οι αριθμοί τηλεφώνου και, εάν υπάρχει, η διεύθυνση του ιστότοπου του ατόμου ή της εταιρείας που αναφέρατε στην καταγγελία.
Εάν το παράπονο ή η συμβουλή αφορά πρόσωπο πωλήσεων κινητών αξιών, συμπεριλάβετε τις λεπτομέρειες για το πότε, γιατί και πώς ο σύμβουλος ή ο μεσίτης σας απάτη ή απάτη σας.
Η αναφορά και η υποβολή καταγγελίας σχετικά με απάτη μέσω αλληλογραφίας, απάτη ενυπόθηκων δανείων, απάτες ασφάλισης ή απάτη σε επενδύσεις, όχι μόνο βοηθά στην προστασία της οικονομίας της χώρας. Προστατεύει επίσης εσάς και άλλους επενδυτές από τη συνεχή εξαπάτηση από μεσίτες ή υπεξαίρεση που είναι οι μόνοι που κερδίζουν από αυτές τις επενδυτικές απάτες.
