Υπάρχουν δύο τύποι διαχείρισης χαρτοφυλακίου και αυτοί είναι η ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου και η παθητική διαχείριση χαρτοφυλακίου.
Ο ορισμός της διαχείρισης χαρτοφυλακίου είναι αρκετά απλός να κατανοηθεί. Η Διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι η τέχνη και η επιστήμη της δημιουργίας επιλογών σχετικά με την επενδυτική πολιτική, τη διανομή περιουσιακών στοιχείων για άτομα και επιχειρηματικές ομάδες και την εξισορρόπηση της απειλής έναντι της απόδοσης. Υπάρχουν δύο τύποι διαχείρισης χαρτοφυλακίου και αυτοί είναι η ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου και η παθητική διαχείριση χαρτοφυλακίου. Η Ενεργή Διαχείριση Χαρτοφυλακίου δεσμεύει έναν διευθυντή, συν-διευθυντές ή ένα σύνολο διευθυντών που προσπαθούν να ξεπεράσουν την απόδοση της αγοράς εποπτεύοντας προσεκτικά ένα χρηματοοικονομικό χαρτοφυλάκιο. Η παθητική διαχείριση χαρτοφυλακίου ακολουθεί απλώς τον κατάλογο της αγοράς. Όλες οι εταιρείες χρησιμοποιούν τη Διαχείριση χαρτοφυλακίου για τον αποτελεσματικό χειρισμό των πόρων τους.
Ομάδα ανώτερων διευθυντών συμπεριλαμβανομένων των ανώτερων διευθυντών
Η διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι το κύριο καθήκον της ομάδας διευθυντικών στελεχών, συμπεριλαμβανομένων των ανώτερων διευθυντών. Είναι υπεύθυνοι για το χειρισμό καναλιών προϊόντων, δημιουργώντας επιλογές για τη βελτίωση του χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος. Το πρώτο βήμα για τη βελτίωση του χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος είναι να κάνουμε μια αποτελεσματική προσέγγιση προϊόντων, η οποία περιλαμβάνει πελάτες, αγορές, τακτική προσέγγιση και πολλά άλλα. Το δεύτερο βήμα για τη βελτίωση του χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος είναι η αναγνώριση των κεφαλαίων που προσφέρονται για την εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου προϊόντων. Το τρίτο και τελευταίο βήμα για τη βελτίωση του χαρτοφυλακίου ενός προϊόντος είναι ότι κάθε ανάθεση πρέπει να αξιολογείται για επενδυτικές ανάγκες, απειλές και παραγωγικότητα.
Υπάρχουν πέντε βασικά πράγματα που πρέπει να περιλαμβάνει η Διαχείριση Χαρτοφυλακίου και αυτά είναι:
Λογιστική, τήρηση αρχείων και αναφορά - Η ακριβής λογιστική, η αναφορά και η τήρηση αρχείων απαιτείται για να έχετε ακριβή αποτελέσματα.
Βελτίωση στρατηγικής - Η βελτίωση ή ανάπτυξη στρατηγικής συμβάλλει στην εγγύηση της ακρίβειας της διαχείρισης χαρτοφυλακίου.
Εφαρμογή και διαχείριση στρατηγικής - Η υλοποίηση και διαχείριση στρατηγικής απαιτείται για την έγκαιρη εκτέλεση των τακτικών διαχείρισης της εταιρείας.
Εκκίνηση, τεκμηρίωση και έγκριση - Απαιτείται εκκίνηση, τεκμηρίωση και έγκριση για τη διδασκαλία της διοίκησης και του προσωπικού, καθώς και βελτίωση των εσωτερικών μεθόδων.
Ανάλυση Κινδύνου και Ποσοτικοποίηση - Η Ανάλυση Κινδύνου και η Ποσοτικοποίηση βοηθούν στη δημιουργία μελετών προφίλ απόδοσης της εταιρείας. Είναι σημαντικό να αναγνωρίσετε διαφορετικούς τύπους παραγόντων κινδύνου. Αυτό θα βοηθήσει την εταιρεία να προετοιμάσει αποτελεσματικές λύσεις σε κάθε πρόβλημα.
Η διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι το κύριο καθήκον της ομάδας διευθυντικών στελεχών, συμπεριλαμβανομένων των ανώτερων διευθυντών.
Το προσωπικό της εταιρείας πρέπει να εκπαιδευτεί σωστά. Η ομάδα ανώτερων διευθυντών θα πρέπει να πραγματοποιεί εσωτερική εκπαίδευση. Η εκπαίδευση πρέπει να επικεντρωθεί στη δημιουργία αποτελεσματικών αποφάσεων μάρκετινγκ, στον προσδιορισμό βασικών εννοιών και στρατηγικών που απαιτούνται για την υποστήριξη πρακτικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου.
Προσπάθειες θεωρίας διαχείρισης χαρτοφυλακίου
Η θεωρία της διαχείρισης χαρτοφυλακίου είναι πολύ σημαντική για όλες τις εταιρείες. Η θεωρία διαχείρισης χαρτοφυλακίου επιχειρεί να αξιοποιήσει όλα τα οφέλη των χαρτοφυλακίων μέσω προσεγγίσεων οργάνωσης περιουσιακών στοιχείων, διαφοροποίησης και εκτίμησης. Ένα από τα πιο κοινά μέρη της Θεωρίας Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου είναι η Χρηματοοικονομική Διαχείριση
Αν θέλετε να λάβετε μέρος στην επιτυχία της εταιρείας σας, πρέπει να γνωρίζετε τα πάντα για τη Διαχείριση Χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας, της πολιτικής και της θεωρίας. Για να σας βοηθήσουμε να ξεκινήσετε, μπορείτε να εγγραφείτε στο Portfolio Management Institute και να γίνετε πιστοποιημένος διαχειριστής χαρτοφυλακίου.
