Οι μεσίτες επενδύσεων χρειάζονται άδεια για να μπορούν να πωλούν μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια και ομόλογα.
Οι μεσίτες επενδύσεων διευθετούν θέματα μεταξύ αγοραστών και πωλητών. Αναζητούν αγοραστές και πωλητές αποθεμάτων και χρεώνουν προμήθεια από ό, τι ακολουθεί το συμφωνητικό πωλήσεων βάσει των οδηγιών είτε του αγοραστή είτε του πωλητή. Οι μεσίτες επενδύσεων χρειάζονται άδεια για να μπορούν να πωλούν μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια και ομόλογα. Αν και μερικοί άνθρωποι προτιμούν να ασχολούνται με μια μεγάλη χρηματιστηριακή εταιρεία όπως η Merrill Lynch, εξακολουθούν να υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που ασχολούνται με μεμονωμένους μεσίτες επενδυτικών με άδεια.
Οι περισσότεροι μεσίτες επενδύσεων φροντίζουν για συναλλαγές για επενδυτές. Υπάρχουν όμως επενδυτές που παρέχουν πρόσθετες υπηρεσίες σε πελάτες όπως η διαχείριση χαρτοφυλακίου και δίνουν τις «ειδικές» επενδυτικές συμβουλές τους. Οι μεσίτες χρεώνουν προμήθειες από τις πωλήσεις τους και επίσης από τη χρέωση τελών από επενδυτές. Συνήθως, οι μεσίτες επιμένουν σε μια ελάχιστη κατάθεση σε λογαριασμό μεσιτείας. Κάθε φορά που ο μεσίτης χρειάζεται χρήματα για μια συναλλαγή, παίρνει χρήματα από αυτόν τον λογαριασμό μεσιτείας για να κάνει μια αγορά. Κατά μέσο όρο, η ελάχιστη κατάθεση για λογαριασμό μεσιτείας είναι περίπου 150€-370€ αν και μπορεί να είναι υψηλότερη από αυτήν.
Μεσίτης επενδυτικών υπηρεσιών ενεργεί
Υπάρχουν πλήρεις μεσίτες επενδύσεων και μεσίτες με έκπτωση. Ο μεσίτης επενδύσεων που συνήθως βρίσκεστε στο διαδίκτυο και χρεώνει ένα επιτόκιο 3,70€-11€ ανά συναλλαγή είναι ένας μεσίτης με έκπτωση. Ένας μεσίτης επένδυσης με έκπτωση κάνει τη δουλειά του κάνοντας μικρές συναλλαγές "αγορά και πώληση". Ο μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης ενεργεί ως χρηματοοικονομικός σχεδιαστής για τον λογαριασμό σας, καταρτίζοντας μια επενδυτική στρατηγική για εσάς και διατηρεί ένα χαρτοφυλάκιο που συμμορφώνεται με το οικονομικό σας σχέδιο. Αυτό σημαίνει ότι μελετά τακτικά την προτιμώμενη αγορά σας και ψάχνει για προσφορές και κλοπές που θα ωφελήσουν το χαρτοφυλάκιό σας και είναι έτοιμος να το επιβαρύνει όταν έρθει η κατάλληλη στιγμή για εκφόρτωση. Ένας μεσίτης επενδύσεων μπορεί να χρεώσει από 75€-150€ ανά συναλλαγή. Αλλά μπορεί επίσης να χρεώσει ένα επιπλέον τέλος για την υπηρεσία συντήρησης του χαρτοφυλακίου σας και για το λειτουργικό τέλος.
Κάθε φορά που ο μεσίτης χρειάζεται χρήματα για μια συναλλαγή, παίρνει χρήματα από αυτόν τον λογαριασμό μεσιτείας για να κάνει μια αγορά.
Λόγω της ευαίσθητης φύσης της εργασίας, οι επενδυτές τραπεζίτες που προσλαμβάνονται από τράπεζες συνήθως απαιτείται να έχουν ολοκληρώσει ένα μάθημα διαχείρισης στο κολέγιο ή πτυχίο λογιστικής, τραπεζικής και χρηματοοικονομικής ή οικονομικής. Εάν θέλετε να αποκτήσετε καλύτερους πελάτες και θέλετε να χρεώσετε υψηλότερα ποσοστά, η απόκτηση διδακτορικού τίτλου στα οικονομικά θα ήταν επίσης καλή επιλογή. Εάν θέλετε να γίνετε μεμονωμένος τραπεζίτης επενδύσεων και όχι απαραίτητα με τράπεζα, υπάρχουν ιδρύματα που προσφέρουν ειδικά θέματα τραπεζικής που παρέχουν μεταπτυχιακά πιστοποιητικά ή μαθήματα διπλώματος στον τραπεζικό τομέα.
Στις περισσότερες πολιτείες, ένας μεσίτης επενδύσεων χρειάζεται άδεια για να λειτουργεί μόνος του. Υπάρχουν διάφορες εξετάσεις, αλλά πρέπει απλώς να λάβετε μέρος στην εξέταση αδειοδότησης για μια συγκεκριμένη επιλογή που θα ταιριάζει στις ανάγκες σας. Θα πρέπει να λάβετε άδεια Σειράς 3 εάν θέλετε να ειδικευτείτε σε προϊόντα.
Εάν η γραμμή της δουλειάς σας έχει ως στόχο τη λήψη προαιρετικών επιλογών, θα χρειαστείτε τη Σειρά 4 για να έχετε άδεια. Αλλά εάν θέλετε να γίνετε εξουσιοδοτημένος εκπρόσωπος γενικών κινητών αξιών, πρέπει να λάβετε μέρος στις εξετάσεις της Σειράς 7
Όταν ένα άτομο επενδύει, πιστεύει ότι τα χρήματα που τοποθετεί σε μια επένδυση θα δημιουργήσουν πιθανώς περισσότερες αποδόσεις μετά από μερικά χρόνια. Αυτή η προσδοκία εξαρτάται από έναν μεσίτη επενδύσεων και πολλά αναμένεται από τις επενδύσεις που θα προτείνει σε άτομα που αναζητούν καλή απόδοση των χρημάτων τους.
