Γίνετε Οικονομικός Σύμβουλος: Αναλυτής, Σύμβουλος και Σχεδιαστής

Το να γίνεις οικονομικός σύμβουλος είναι μια από τις πιο ενδιαφέρουσες και προσοδοφόρες ευκαιρίες σταδιοδρομίας, απλώς και μόνο επειδή οποιαδήποτε δουλειά που έχει σχέση με τα χρήματα και τη χρηματοδότηση έχει πάντα υψηλό ασφάλιστρο. Ταυτόχρονα, είναι μια πολύ ανταγωνιστική και σκληρή δουλειά, πρέπει να έχετε επαγγελματικά προσόντα, να έχετε ικανότητες για αριθμούς και να είστε αναλυτικοί και λογικοί στη διαδικασία σκέψης σας.

Υπάρχουν πολλές κατηγορίες χρηματοοικονομικών συμβούλων και έχετε την επιλογή να είστε μισθωτός ή μη μισθωτός επαγγελματίας. Με την πάροδο του χρόνου, έχει διαπιστωθεί ότι σχεδόν το 30-30% των επαγγελματιών χρηματοοικονομικών είναι αυτοαπασχολούμενοι, οπότε αυτή είναι μια καλή οδός για όσους ενδιαφέρονται να γίνουν το αφεντικό τους. Οι διάφορες κατηγορίες χρηματοοικονομικών συμβούλων είναι οικονομικοί αναλυτές, προσωπικοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, διαχειριστές χαρτοφυλακίου, διαχειριστές κεφαλαίων, διαχειριστές κινδύνων, αναλυτές αξιολογήσεων, ιδιωτικοί τραπεζίτες ή διαχειριστές πλούτου για να αναφέρουμε μερικές. Εάν ενδιαφέρεστε για αυτά τα πεδία, διαβάστε τις οδηγίες που περιγράφονται παρακάτω.

Βήμα 1

Απαιτούνται εκπαίδευση και προσόντα. Η ελάχιστη προϋπόθεση για να γίνει οικονομικός σύμβουλος είναι πτυχίο. Είναι επίσης προτιμότερο να αποκτήσετε μεταπτυχιακό δίπλωμα στη χρηματοδότηση ή τη διοίκηση επιχειρήσεων ή να πάτε για επαγγελματικές πιστοποιήσεις. Για καθεμία από τις κατηγορίες χρηματοοικονομικών συμβούλων που περιγράφονται παραπάνω, αναφέρονται τα ελάχιστα απαιτούμενα προσόντα και εκπαίδευση. Οι χρηματοοικονομικοί αναλυτές, εκτός από έναν μεταπτυχιακό ή μεταπτυχιακό τίτλο, θα πρέπει να έχουν εκπαιδευμένα προσόντα στη λογιστική, τη χρηματοδότηση, τις στατιστικές ή τα οικονομικά. Άλλα προτιμώμενα προσόντα ή εξειδικεύσεις απαιτούνται σε οποιοδήποτε ή σε όλα αυτά τα θέματα: μέθοδοι χρηματοοικονομικής ανάλυσης, εταιρικός προϋπολογισμός και λογιστικές διαδικασίες, διαχείριση κινδύνων, τιμολόγηση προαίρεσης, αποτίμηση ομολόγων κ.λπ. Εργασία έργου ή οποιοδήποτε είδος μαθητείας σε οποιοδήποτε από τα παραπάνω- τα αναφερόμενα θέματα είναι επίσης ευπρόσδεκτα,δεδομένου ότι αποδεικνύει ότι έχετε μια πρακτική κατανόηση και έχετε καταφέρει να εφαρμόσετε τη θεωρία στην πράξη πραγματικές επιχειρηματικές καταστάσεις.

Οι προσωπικοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να έχουν πτυχίο στη χρηματοδότηση ή στη διοίκηση επιχειρήσεων. με πρόσθετη εκπαίδευση σε τομείς όπως τα οικονομικά, τα μαθηματικά, ο νόμος, η φορολογία, οι επενδύσεις και ο σχεδιασμός ακινήτων, η διαχείριση κινδύνων ασφάλιση, οικονομικός προγραμματισμός κ.λπ. Αυτά είναι και τα δύο προσόντα που ενισχύουν την αξία και προτιμούν.

Βήμα 2

Αδειοδότηση και διαπίστευση. Οι χρηματοοικονομικοί αναλυτές πρέπει να διαθέτουν άδεια από τη Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). η απαιτούμενη κατηγορία άδειας εξαρτάται από την ατομική εξειδίκευση. Οι προσωπικοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι απαιτούν διάφορα είδη αδειών, όπως η σειρά 7 ή η σειρά 63 ή 66 για εξάσκηση, εκτός από την αδειοδότηση από αντίστοιχους κρατικούς συμβούλους εάν επιθυμούν να προσφέρουν ασφαλιστικές υπηρεσίες.

Βήμα 3

Πιστοποιήσεις. Υπάρχουν συμπληρωματικές πιστοποιήσεις τις οποίες μπορείτε να κερδίσετε ως χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, αν και αυτές δεν είναι υποχρεωτικές. Ωστόσο, τέτοιες πιστοποιήσεις ενισχύουν την επαγγελματική σας θέση και φήμη και είναι χρήσιμες στο πλαίσιο της δημιουργίας της λίστας πελατών σας. Οι διαθέσιμες πιστοποιήσεις είναι: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified Financial Planner (CFP Certification), Fellow in Risk Management (FRM) κ.λπ. Η λήψη αυτών των πιστοποιήσεων προϋποθέτει βασική χρηματοδότηση ή άλλο πτυχίο, συγκεκριμένες περιόδους εργασίας εμπειρία και επιτυχία στις κατάλληλες εξετάσεις εντός του καθορισμένου χρόνου και του αριθμού των συνεδριάσεων.

Βήμα 4

Απαιτούνται άλλες δεξιότητες. Εάν θέλετε να μάθετε πώς να γίνετε οικονομικός σύμβουλος ή χρηματοοικονομικός σύμβουλος, ξέρετε ότι είναι κάτι περισσότερο από απλώς να αποκτήσετε πτυχίο. Εκτός από τα εκπαιδευτικά και επαγγελματικά προσόντα που συζητήθηκαν παραπάνω, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να έχουν και τις ακόλουθες δεξιότητες - επικοινωνία, αναλυτικές και γνωστικές ικανότητες, μια διαδικασία λογικής σκέψης, επίλυση προβλημάτων, εξυπηρέτηση πελατών και όσον αφορά τις προσωπικές ιδιότητες, να είστε αυτοπεποίθηση., ώριμοι, αρχάριοι, δημιουργικοί και καινοτομούν στην προσέγγισή τους στην εργασία. Η εξοικείωση και το ενδιαφέρον για τις χρηματοπιστωτικές αγορές, την κυβερνητική πολιτική, την παγκόσμια οικονομία, τη φορολογία και τη νομοθεσία είναι ένα επιπλέον πλεονέκτημα. Οι πιστώσεις συνεχούς εκπαίδευσης στα χρηματοοικονομικά που μπορούν να σας βοηθήσουν να μάθετε αυτές τις πτυχές του τομέα είναι διαθέσιμες μέσω πολλών αξιόπιστων σχολείων.

Ακολουθώντας τις προτάσεις που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο, μπορείτε να γίνετε οικονομικός σύμβουλος. Αυτή είναι μια δουλειά, η οποία, μακροπρόθεσμα, προσφέρει ελκυστικές ανταμοιβές και ικανοποίηση από την εργασία.