Με την προετοιμασία μιας ανάλυσης ταμειακών ροών, ένας επιχειρηματίας μπορεί να καθορίσει εάν τα χρήματα που βγάζει είναι αρκετά για να διατηρήσουν τη λειτουργία της επιχείρησης.
Η ανάλυση ταμειακών ροών χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προτύπων ταμειακών ροών σε μια επιχείρηση. Δίνει στον επιχειρηματία μια ιδέα για το πώς τα χρήματα κερδίζονται και ξοδεύονται μέσα σε μια συγκεκριμένη περίοδο. Η ανάλυση ταμειακών ροών πραγματοποιείται συνήθως σε μηνιαία βάση και καλύπτει τα πρότυπα ταμειακών ροών σε έναν δεδομένο μήνα. Με την προετοιμασία μιας ανάλυσης ταμειακών ροών, ένας επιχειρηματίας μπορεί να καθορίσει εάν τα χρήματα που βγάζει είναι αρκετά για να διατηρήσουν τη λειτουργία της επιχείρησης.
Ανάλυση ταμειακών ροών
Η ανάλυση ταμειακών ροών χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προτύπων ταμειακών ροών σε μια επιχείρηση.
Εάν είστε νέος επιχειρηματίας, κατανοήστε ότι η ανάλυση ταμειακών ροών είναι μόνο μία από τις πολλές λογιστικές καταστάσεις που πρέπει να ετοιμάσετε. Δείτε πώς γίνεται.
Προετοιμάστε όλα τα έγγραφα. Θα πρέπει να έχετε όλες τις αποδείξεις, τους λογαριασμούς, τα ημερολόγια και άλλα παρόμοια υλικά για να κάνετε μια ανάλυση ταμειακών ροών. Φροντίστε να τα έχετε έτοιμα πριν ξεκινήσετε. Εάν δεν έχετε όλα όσα χρειάζεστε, δεν θα μπορείτε να φτάσετε στις σωστές προβλέψεις εσόδων και εξόδων.
Προσδιορίστε το εισόδημά σας. Κάντε μια προβολή εισοδήματος για έναν συγκεκριμένο μήνα. Αυτό πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις πωλήσεις-μετρητά και με άλλο τρόπο-και άλλες μορφές εσόδων από την επιχείρησή σας. Όταν κάνετε μια προβολή εισοδήματος, φροντίστε να λάβετε υπόψη τους παράγοντες που θα επηρεάσουν το εισόδημά σας. Αυτά περιλαμβάνουν το επίπεδο ανταγωνισμού, την περίοδο αιχμής και τις αλλαγές στις προτιμήσεις των πελατών.
Υπολογίστε τα έξοδά σας. Θα σας βοηθήσει εάν κατηγοριοποιήσετε τα έξοδά σας. Ομαδοποιήστε τα έξοδα λειτουργίας (εξοπλισμός, προμήθειες, μισθός και παροχές υπαλλήλων και ενοίκιο), έξοδα μάρκετινγκ και διαφήμισης (φυλλάδια, διαφημίσεις και ιστότοπος), έξοδα χρηματοδότησης (δάνεια και ασφαλιστήρια συμβόλαια) και φορολογικά έξοδα. Καταγράψτε τα έξοδα στις κατηγορίες. Στη συνέχεια, αθροίστε τα.
Προσδιορίστε το ταμειακό υπόλοιπο που πρέπει να έχετε. Αυτό μπορεί να είναι οποιοδήποτε ποσό απαιτείται για την επιτυχή λειτουργία της επιχείρησης. Μπορεί να αλλάζει κάθε μήνα, αλλά είναι σημαντικό να έχουμε τουλάχιστον ένα τυπικό ή ελάχιστο αριθμό. Αυτό το ποσό πρέπει να στοχεύετε να έχετε κάθε μήνα.
Αφαιρέστε τα εκτιμώμενα έξοδα από το προβλεπόμενο εισόδημα. Αυτό θα καθορίσει εάν είστε σε θέση να καλύψετε το υπόλοιπο μετρητών-στόχων σας. Εάν απομένουν αρκετά μετρητά μετά την έκπτωση, μπορείτε να λειτουργήσετε με επιτυχία την επιχείρησή σας και να κερδίσετε κέρδος. Εάν είστε αρνητικοί, αυτό μπορεί να αποτελεί ένδειξη ότι η επιχείρησή σας δεν λειτουργεί καλά.
Σκεφτείτε να κάνετε ένα δάνειο. Εάν δεν έχετε αρκετά χρήματα για να διευθύνετε την επιχείρηση για έναν συγκεκριμένο μήνα, θα πρέπει να δανειστείτε χρήματα από πιστωτές, τράπεζες ή συγκεκριμένα άτομα. Φροντίστε να συμπεριλάβετε το δάνειο στην επόμενη ανάλυση ταμειακών ροών. Για τη διευθέτηση του δανείου, θα πρέπει να έχετε περισσότερες εισροές και λιγότερες εκροές τους επόμενους μήνες. Εάν όχι, θα πρέπει να δανειστείτε περισσότερα χρήματα, τα οποία θα επηρεάσουν σημαντικά την επιχείρησή σας.
Η ολοκλήρωση μιας ανάλυσης ταμειακών ροών είναι λίγο συγκεχυμένη στην αρχή. Αν θέλετε, προσπαθήστε να αναζητήσετε δείγματα εγγράφων στο Διαδίκτυο. Σημειώστε πώς κατανέμονται και υπολογίζονται τα έσοδα και τα έξοδα. Μπορείτε επίσης να συμβουλευτείτε έναν ειδικό επιχειρήσεων.
