Ένα από τα αρχικά βήματα για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος είναι να είστε καλά έμπειρος στον ασφαλιστικό κλάδο.
Ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος θεωρείται προπονητής που είναι έτοιμος να χτυπήσει ένα άτομο σε σχήμα όταν πρόκειται για τα οικονομικά. Ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος είναι επαγγελματίας που μπορεί να βοηθήσει τους ανθρώπους να πετύχουν αυτό που θέλουν οικονομικά είτε έχουν άσχημα χρέη είτε απλά θέλουν να αξιοποιήσουν στο έπακρο τα χρήματα που έχουν σήμερα μέσω επενδύσεων. Για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος, θα πρέπει να μάθετε όσο μπορείτε για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο, συμπεριλαμβανομένων όλων των πτυχών και των μεταβλητών σχετικά με αυτό. Πρέπει να γνωρίζετε τις περιπλοκές ολόκληρης της βιομηχανίας των επενδύσεων, από μετοχές έως ακίνητα στην ασφάλιση. Ταυτόχρονα, πρέπει να είστε εξοικειωμένοι με την επίλυση προβλημάτων του χρέους που περιλαμβάνει τη γνώση των εισοδημάτων του τραπεζικού και πιστωτικού κλάδου. Βασικά, θα θελήσετε να είστε ο γενικός βοηθός όταν πρόκειται για οικονομικές συμβουλές και συμβουλές. Ωστόσο, για να γίνετε αποτελεσματικός οικονομικός σύμβουλος, θα πρέπει να αποκτήσετε διάφορες άδειες για να αποκτήσετε τα διαπιστευτήριά σας ως εμπειρογνώμονας και αναγνωρισμένος επαγγελματίας στον τομέα. Ακολουθούν ορισμένα βήματα για το πώς μπορείτε να μεταβείτε από έναν μέτριο οικονομικό οδηγό σε έναν εξουσιοδοτημένο οικονομικό οδηγό.
Πάρτε ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα ασφάλισης. Ένα από τα αρχικά βήματα για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος είναι να είστε καλά έμπειρος στον ασφαλιστικό κλάδο. Αυτό το πρόγραμμα σας εκπαιδεύει για να μάθετε τις περιπλοκές των ασφαλιστικών κλάδων και είναι το σκαλοπάτι που πρέπει να ακολουθήσετε για να γίνετε εγκεκριμένος ασφαλιστικός επαγγελματίας που μπορεί πραγματικά να πουλήσει ασφαλιστήρια συμβόλαια. Ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος, καλό θα ήταν να αποκτήσετε γνώσεις και να έχετε άδεια σε αυτόν τον τομέα, καθώς οι περισσότεροι μελλοντικοί πελάτες σας θα θέλουν σίγουρα να πάρουν τα χέρια τους σε μια δέσμη ασφαλιστηρίων συμβολαίων να σταθεροποιήσουν το οικονομικό τους μέλλον. Το πρόγραμμα προσφέρεται σε διάφορα σχολεία και κολέγια. Εάν δεν σας αρέσει το σχολικό περιβάλλον, μπορείτε να παρακολουθήσετε και το πρόγραμμα στο διαδίκτυο.
Περάστε την εξέταση άδειας. Αφού ολοκληρώσετε το ασφαλιστικό σας πρόγραμμα κατάρτισης, το επόμενο βήμα θα είναι να λάβετε την άδεια για την οποία το πρόγραμμα σας εκπαιδεύτηκε. Εγγραφείτε, λάβετε και περάστε τις εξετάσεις άδειας ασφάλισης-παραγωγού. Αυτή η εξέταση διαχειρίζεται και απαιτείται από όλες τις πολιτείες για να μπορείτε να πουλάτε ασφάλιση στην πολιτεία. Η άδεια θα σας επιτρέπει τώρα να πουλάτε διάφορες μορφές ασφάλισης, από την ασφάλιση υγείας και ζωής έως την αναπηρία και την ασφάλιση μακροχρόνιας περίθαλψης.
Ωστόσο, θα πρέπει να υποστηριχτείτε από έναν υπάρχοντα μεσίτη με άδεια για να μπορέσετε να εγγραφείτε σε αυτές τις εξετάσεις.
Γίνετε μεσίτης κινητών αξιών. Μια άλλη πτυχή της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής θα είναι η ικανότητα ανάλυσης και διαπραγμάτευσης στην αγορά. Η διαπραγμάτευση χρηματιστηρίου εξακολουθεί να είναι μία από τις σημαντικότερες επενδύσεις που θα κάνει ο καθένας λόγω της οικονομικής του βιωσιμότητας. Λοιπόν, οι μελλοντικοί πελάτες σας σίγουρα θα εξετάσουν αυτήν την αρένα, οπότε πρέπει να είστε καλά έμπειροι σε αυτόν τον τομέα και, εάν είναι δυνατόν, να έχετε άδεια ως μεσίτης ή έμπορος. Τώρα, για να το κάνετε αυτό, θα πρέπει πρώτα να πάρετε έναν εξουσιοδοτημένο μεσίτη ή έμπορο για να σας χορηγεί για τις εξετάσεις που θα πρέπει να λάβετε για να γίνετε ο ίδιος μεσίτης ή έμπορος. Οι εξετάσεις που πρέπει να λάβετε και να περάσετε τις εξετάσεις Σειράς 6 και 7. Ωστόσο, θα πρέπει να υποστηριχτείτε από έναν υπάρχοντα μεσίτη με άδεια για να μπορέσετε να εγγραφείτε σε αυτές τις εξετάσεις. Επιπλέον, σίγουρα θα πρέπει να εγγραφείτε σε προγράμματα κατάρτισης κινητών αξιών για να μάθετε τις περιπλοκές του κλάδου και να σας προετοιμάσει και για τις εξετάσεις.
Αυτές είναι οι βασικές απαιτήσεις που θα πρέπει να λάβετε εάν θέλετε πραγματικά να είστε αποτελεσματικός οικονομικός σύμβουλος. Ο καθένας μπορεί πραγματικά να εκπαιδεύσει ένα άτομο για το πώς να ξοδέψει ή να επενδύσει τα χρήματά του, αλλά μόνο οι επιλεγμένοι λίγοι θα μπορούν πραγματικά να παρέχουν τις επενδύσεις και τις λύσεις που χρειάζεται ένα άτομο για να ανέβει στη σκάλα της οικονομικής επιτυχίας.
