Πώς να εξισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας;

Καθώς πλησιάζετε στην ηλικία όπου όλα τα υπόλοιπα φαίνεται να αυξάνουν την ταχύτητα ενώ φαίνεται να επιβραδύνετε, με απλά λόγια, καθώς φτάνετε στην ηλικία συνταξιοδότησής σας, θα πρέπει να έχετε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο που να είναι ασφαλές, σταθερό και σε μεγάλο βαθμό ρευστό. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η εξισορρόπηση και η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας από καιρό σε καιρό είναι σημαντική. Όλα αυτά θα οδηγήσουν στη συνταξιοδότησή σας όπου θα θέλετε τις πιο σταθερές διαθέσιμες οικονομικές προοπτικές. Ακολουθούν μερικές συμβουλές σχετικά με τον τρόπο εξισορρόπησης του χαρτοφυλακίου σας.

• Μάθετε τη σημασία της εξισορρόπησης του χαρτοφυλακίου σας. Η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου επενδύσεών σας από καιρό σε καιρό είναι πολύ σημαντική, καθώς πολλοί παράγοντες στη ζωή σας αλλάζουν καθώς περνούν τα χρόνια. Για παράδειγμα, καθώς μεγαλώνετε, οι προτεραιότητες και οι στάσεις σας αλλάζουν. Πίσω στα τέλη της δεκαετίας του '20, πιθανότατα είχατε την τάση να επενδύσετε σε υψηλού κινδύνου, μετοχές υψηλής απόδοσης και βραχυπρόθεσμη ανατροπή ακινήτων. Αυτό οφείλεται πιθανώς στο γεγονός ότι εστιάζατε στο να κερδίζετε χρήματα γρήγορα και σε τεράστια ποσά. Καθώς φτάνετε στα 30 σας, οι προτεραιότητές σας αλλάζουν, καθώς πιθανότατα λαμβάνετε περισσότερες προφυλάξεις με τις επενδύσεις που κάνετε και κοιτάζοντας πιο μακροπρόθεσμες επιλογές. Καθώς φτάνετε στα 40 σας, οι προτεραιότητές σας αλλάζουν για άλλη μια φορά όπου αναζητάτε ρευστότητα και την ωρίμανση ορισμένων από τα αποθέματα και τα φυσικά σας περιουσιακά στοιχεία. Μόλις φτάσετε στο όριο της ηλικίας συνταξιοδότησής σας, η μετατροπή των περισσότερων περιουσιακών στοιχείων σας σε πιο ρευστές μορφές θα είναι πιθανώς η κύρια προτεραιότητά σας. Ωστόσο, είναι πολύ σημαντικό για κάθε άτομο να εξισορροπεί το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του τόσο συχνά ώστε να ενσωματώνει ορισμένες αλλαγές που επιφέρει η ηλικία.
• Εξετάστε τα υπάρχοντα στοιχεία σας. Κάθε φορά που προσπαθείτε να ισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας, θα πρέπει να εξετάσετε και να αξιολογήσετε τα υπάρχοντα περιουσιακά σας στοιχεία. Αυτό θα περιλαμβάνει όλα τα αποθέματα, τα ακίνητα και τα ρευστά μετρητά στα οποία έχετε ενδιαφέρον. Αυτό θα σας βοηθήσει να προσδιορίσετε την καθαρή αξία σας και να δείτε πού επενδύονται οι περισσότεροι πόροι σας. Καθώς μεγαλώνετε, θα θελήσετε να μετατρέψετε μερικά από τα αποθέματα και τις ιδιότητές σας σε κάτι πιο υγρό. Θα θελήσετε να μειώσετε και να μετατρέψετε ορισμένες από τις επικίνδυνες επενδύσεις σας σε πιο σταθερά και μακροπρόθεσμα περιουσιακά στοιχεία.

  

• Συμβουλευτείτε έναν οικονομικό διευθυντή ή έναν σύμβουλο. Μόλις προσδιορίσετε και αξιολογήσετε όλες τις υπάρχουσες επενδύσεις και περιουσιακά στοιχεία που έχετε συγκεντρώσει, παρουσιάστε τα σε έναν οικονομικό διαχειριστή και συζητήστε τι θέλετε να αλλάξετε, να τροποποιήσετε ή να εκκαθαρίσετε. Αυτός ο επαγγελματίας μπορεί να σας βοηθήσει να ισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας με βάση τις προτεραιότητές σας. Εάν θέλετε να μετατρέψετε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία σε κάτι που θα σας παράγει μακροπρόθεσμο πλούτο, επικοινωνήστε με αυτό τον ειδικό. Η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας πρέπει να γίνει με έναν επαγγελματία, καθώς είναι πραγματικά δύσκολο έργο να επιτευχθεί.

Το νέο σας χαρτοφυλάκιο πρέπει να στοχεύει να σας προσφέρει μια σταθερή ταμειακή ροή καθώς μπαίνετε στην ηλικία συνταξιοδότησής σας. Αυτός είναι ο καθολικός στόχος των περισσότερων ανθρώπων, γι 'αυτό πρέπει να πραγματοποιείται εξισορρόπηση του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου κάθε 5 ή 10 χρόνια προκειμένου να πραγματοποιηθούν οι αλλαγές που θέλετε.