Η διάδοση και η φύση της επιχείρησης της εταιρείας θα είναι ο καθοριστικός παράγοντας για την επιλογή ενός κατάλληλου ασφαλιστικού μεσίτη.
Όπως και με οποιονδήποτε άλλο επαγγελματία σύμβουλο, είναι ζωτικής σημασίας να επιλέξει μια εταιρεία ασφαλιστικό μεσίτη με τον οποίο νιώθουν άνετα όσον αφορά την ικανότητα, την καταλληλότητα, τη χημεία και το κόστος. Η απουσία οποιουδήποτε από αυτά τα ζωτικά συστατικά δεν θα επιτρέψει την ανάπτυξη της φιλίας.
Πρέπει να δοθεί ιδιαίτερη προσοχή στο να επιτρέψουν στους ανταγωνιστές μεσίτες να χαλαρώσουν στην ασφαλιστική αγορά για να λάβουν premium προσφορές.
Ένας μεσίτης θα πρέπει να θεωρείται ως επέκταση του τμήματος της εταιρείας και πρέπει να αφήσετε αρκετό χρόνο για να γίνει σωστά η διαδικασία επιλογής.
Επιλέγοντας τους συμμετέχοντες. Η διάδοση και η φύση της επιχείρησης της εταιρείας θα είναι ο καθοριστικός παράγοντας για την επιλογή ενός κατάλληλου ασφαλιστικού μεσίτη. Εάν η εταιρεία δραστηριοποιείται σε διεθνείς επιχειρήσεις με θυγατρικές και περιουσιακά στοιχεία στο εξωτερικό, η διεύθυνση της εταιρείας θα πρέπει να αναζητήσει έναν μεσίτη με ένα διεθνές δίκτυο γραφείων που μπορούν να εξυπηρετήσουν τις θυγατρικές τους στο εξωτερικό. Εάν η εταιρεία εδρεύει σε τοπικό επίπεδο, η εξυπηρέτηση στο εξωτερικό δεν θα αποτελεί προτεραιότητα, εκτός εάν προβλέπεται επέκταση στο εξωτερικό βραχυπρόθεσμα ή μεσοπρόθεσμα.
Σε καμία περίπτωση δεν είναι σπάνιο να βρεθούν διεθνείς επιχειρήσεις που χρησιμοποιούν έναν ή περισσότερους μεσίτες για να χειριστούν τους τοπικούς τους κινδύνους και έναν εντελώς διαφορετικό μεσίτη ή μεσίτες για να χειριστούν τους κινδύνους στο εξωτερικό. Η φύση του κινδύνου που αντιμετωπίζει ή εκτίθεται μια εταιρεία μπορεί επίσης να μετατρέψει την εταιρεία σε μεσίτες που μπορούν να αποδείξουν γνώσεις και εμπειρία σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία.
Αποσαφήνιση του ρόλου του μεσίτη. Πριν ξεκινήσετε την επιλογή ενός μεσίτη, θα πρέπει να κάνετε επανεξέταση του ασφαλιστικού προγράμματος της εταιρείας. Ο ρόλος που αναμένεται να παίξει ο μεσίτης πρέπει να αποσαφηνιστεί. Η ευθύνη του μεσίτη θα περιλαμβάνει φυσικά:
Τοποθέτηση καλύμματος
Τεκμηρίωση
Τιμολόγηση
Συντήρηση και αναφορά
Διαχείριση αξιώσεων
Πρόσκληση και επιλογή μεσίτη ή μεσίτες. Θα πρέπει να συσταθεί επιτροπή επιλογής για την καθοδήγηση της διαδικασίας επιλογής. Συγκεκριμένα, οι οικονομικοί και επιχειρησιακοί τομείς της επιχείρησης πρέπει να εκπροσωπούνται.
Κατά την πρόσκληση μεσιτικών εταιρειών για συνέντευξη, θα πρέπει να προσκαλείται ένας διαχειρίσιμος αριθμός. Πρέπει να σταλεί επιστολή πρόσκλησης σε κάθε διαγωνιζόμενο, προσφέροντάς τους την ευκαιρία να συμμετάσχουν και να καθορίσουν στην επιστολή τις πληροφορίες που θα χρειαστεί η εταιρεία. Αυτές οι πληροφορίες μπορεί να περιλαμβάνουν:
Η φύση της επιχείρησης
Οι ασφάλειες που πρέπει να επανεξεταστούν
Τρέχον μητρώο ασφάλισης
Πίνακας χρόνου που καθορίζει την ημερομηνία κατά την οποία πρέπει να υποβληθεί η έκθεση · την ημερομηνία κατά την οποία θα υποβληθεί στην επιτροπή · και την ημερομηνία διορισμού του επιτυχημένου μεσίτη
Συμμετοχή της ασφαλιστικής αγοράς. Πρέπει να δοθεί ιδιαίτερη προσοχή στο να επιτρέψουν στους ανταγωνιστές μεσίτες να χαλαρώσουν στην ασφαλιστική αγορά για να λάβουν premium προσφορές. Θα είναι αντιπαραγωγικό εάν τους δοθεί αρκετός χώρος για να γεμίσουν το χαρτοφυλάκιο της εταιρείας στην αγορά. είναι λογικό λοιπόν να επιλέξετε μόνο έναν ή δύο φιναλίστ, ώστε αυτός ο φιναλίστ να πάει στην αγορά.
Ωστόσο, η χρονική δέσμευση δεν πρέπει να υποτιμάται. Ο στόχος πρέπει να είναι η επίτευξη καλύτερης κάλυψης, κάλυψης κόστους και βελτιωμένης εξυπηρέτησης.
